金融产业集聚与北京国际金融中心建设.docVIP

金融产业集聚与北京国际金融中心建设【摘要】国际经验表明,金融发展对经济增长具有重大影响,而金融中心建设又对金融发展具有举足轻重的作用。北京应在已经具备较强的经济和产业基础上,由政府推动,提供优惠政策和良好的制度环境,加快金融中心的金融集聚过程 【关键词】金融产业集聚 国际金融中心 战略思路 进入21世纪后,在国际经济一体化的过程中,世界各国经济日益呈现出金融化的特征,各国经济实力的竞争也表现为金融竞争。以往的国际经验表明,金融发展对经济增长具有重大影响,而金融中心建设又对金融发展具有举足轻重的作用。在经济、金融全球化进程逐步加快的新形势下,建设中国的国际金融中心对促进中国经济发展、提高中国国际地位具有重要战略意义 金融产业集聚的内涵 金融产业集聚理论的研究是伴随着产业集聚研究的发展而产生的。产业集聚是指大量的产业联系密切的企业在某个特定地理区域内高度集中,产业资本要素在空间范围内不断集聚的一个过程。产业集聚问题最早由经济学家马歇尔在1980年出版的《经济学原理》中提出。此后,产业集聚理论出现了跨越式发展,形成了众多流派。韦伯在1909年出版的《工业区位论》中从工业区位的视角解释了产业集聚的现象。胡佛将集聚经济进一步深化为内部经济、地方化经济和城市化经济,并在1948年出版的《经济活动的区位》中把企业集聚产生的规模经济定义为某产业在特定地区的集聚体的规模所产生的经济。克鲁格曼运用不完全经济学、递增收益、路径依赖和积累因果观等解释了产业的空间集聚。波特在1998年发表的《企业集聚与新竞争经济学》一文中,把产业集聚纳入竞争优势理论的分析框架,创立了产业集聚的新竞争理论。这些理论的出现为金融产业集聚的研究奠定了理论基础 国外研究金融产业集聚比较早的是金德尔伯格(1974)。他经过研究发现,金融市场组织中存在着规模经济,这促使银行及其他金融机构选择一个特定的区位,形成了金融市场的集聚力量,此外,局部信息与地区不同也都是金融市场集聚的主要原因。Mcgahey(1990)等认为,金融服务机构和产品的集中化与全球化决定了金融服务机构在其他的国家与地区设立分支机构时,必须考虑地区成本与优势、优秀的金融人才、先进的信息技术以及政府监管和税收政策等。Porteous(1995)运用信息流理论分析认为,信息外在性、信息腹地、路径依赖和不对称信息这些背后力量是金融集聚区兴衰的决定因素。Audrestch and Feldman(1996)等经过研究发现,知识技术的外溢效应随空间距离的扩大而下降,这也有利于集群内金融企业的经验共享和技术创新能力的提高。Gehrig(1998)从金融产品流动性和信息敏感程度角度分析认为,对信息较为敏感的金融交易更可能集中在信息集中与交流充分的中心地区,从而形成金融产业集聚 金融产业集聚与国际金融中心的关系 金融产业集聚的高度发展形成了金融中心。所谓金融中心是指,金融机构大量聚集、金融市场开放自由、金融信息运转流畅、金融体系健全高效的城市或地区。Gehrig指出,向心因素和离心因素的相互博弈最终决定金融中心的产生。向心因素包括规模经济、信息溢出效应、市场流动性;离心因素包括市场进入成本、政治干涉及地方保护所造成的进入壁垒。上述向心因素往往由大规模金融企业集聚产生,当这些向心因素大于离心因素,也就是金融产业集聚发展到一定程度和水平时,才会形成金融中心。金融中心可根据金融机构的业务范围分为:国内金融中心,区域性国际金融中心和全球性国际金融中心 金融中心有利于金融企业进一步集聚。金融产业集聚是一个动态过程,当一个地区由于金融产业集聚高度发达而形成金融中心后,就会凭借其竞争优势形成强大的吸引力,从而吸引更多的金融机构迁往此地,进而促使该地区的金融产业集聚向更高的水平发展。金融中心对金融企业的吸引力主要体现在以下三个方面:一是外部经济效应。这主要表现为市场流动性的提高、知识和信息的溢出、融资和投资的便利、融资成本和投资风险的降低以及配套产业的共享等。二是创新效应。金融企业的大量积聚会引发金融机构之间激烈的竞争,从而促使各种新技术和新知识不断涌现,而这些技术和知识创新的传播又迅速增强了当地金融企业的竞争力。三是政策效应。对于金融中心,政府一般都会加大投入,制定相关优惠政策,以吸引和保护金融企业,从而维持金融中心的持续繁荣和竞争力 北京国际金融中心建设的条件分析 近年来,北京依据其得天独厚的优势,提出了建设具有国际影响力的金融城市的目标,受到了社会极大的关注。但我们也应注意到,北京虽拥有众多独特的优势,也存在一些先天不足 北京国际金融中心建设的优势。第一,经济发展迅速、实力雄厚。XX年北京市GDP总量达到9006.2亿元,经济增速为12.3%,全市人均GDP首次突破7000美元,达到中