惠鑫宝专业化销售流程之理财篇-定.pptVIP

惠鑫宝年金理财保险计划 专业化销售流程之理财篇;目 录;;;;目 录;;*;目 录;销售话术;从理财角度看，你最终需要的是您资金的安全保值增值的目标。; 由于它分期投入时间短，能够实现在现有的经营情况下，迅速积累资金。 由于它有固定给付，还有二次增值账户，你就能够享受安心、稳健的财富、合理规划流动资金，完成双重增值。 由于保险产品是受法律保护的，不得用于债务纠纷和偿还。您就可以规避经营风险带来的财务损失。 ;这对您意味着…… 您的资金储备不用担心，在您辉煌时期迅速完成财富积累，风险低的时候储备，风险高的时候保值。 这对您意味着…… 在您为事业辛苦拼博，投入精力的同时，您的这部分资金并没有因为您的无暇关注而丧失的增值速度。可以帮您完成财富的自动升值，您在真正意义上就享有管家式理财。 这对您意味着…… 您辛苦多年创造的财富，不会因为一时外部风险丧失的价值。 ;;接触话术——以稳健型人群为例;理财经理：刚好我行代理的一款产品就能满足你的需求，是新华保险推出的惠鑫宝产品。它是费率市场化下锁定客户中长期收益的年金产品，您愿意听我介绍吗？ 客户：可以啊。那你讲下呗。 理财经理：惠鑫宝是一份能够有效抵御长期利率波动风险的年金理财保险计划，每年领取主险首次保费的12%，连续领取17次，满期至少领取所交保费，产品利益一经投保即可锁定，（生存保险金如不领取还能在万能账户中持续增值），适宜用于教育养老等多种人生规划。 客户：嗯，听起来不错。那又怎么样呢。 ;说明、促成话术——以稳健型人群为例;客户：时间太长了！ 理财经理：其实陈先生，我们如果要想使资产获得更高收益，是不是得需要长时间去积累呀！在收益稳定的情况下，时间越长，综合收益就越大！ 假如您现在银行有30万存款，我不建议您全拿来做保险，一个聪明人，也应该了解组合投资的意义，如：您可以10万做保险，10万银行储蓄，其它用来周转。我们总要留一笔急用时的备用金，来补充将来养老，医疗等费用吧？保险是理财方式的一种，拥有保险才会让您高枕无忧，并且每一个年龄段都有钱花，这样???家才会更加美满幸福，同时年老时也更能体现我们的尊严，您说是吗？;客户：你这个会比我存定期划算吗？ 理财经理：你问的问题很好。划不划算关键在于我们的这个方案是否适合你的需要。我们这款产品既解决了稳定收益问题，又注重你的资金在一定时期的灵活性，它太适合您了。 这个产品一年后每年将有主险首年保费的12%自动进入您的万能账户，月月结算、月月复利，持有的时间越长可领取的资金越多，我们公司目前公布的万能账户结算利率是4%。这个账户能满足您急用或专款专用。你想想如果我们做生意，中间撤了部分本金，多少会影响你的收益吧！而这个产品恰恰就不会，你看其它地方哪有这么好的投资方式呢！并且，它的领取也更灵活，不是更适合你的情况吗。 ;客户：我还是觉得炒股好。 理财经理：炒股想赚钱，关键是眼光、信息都要准，况且股市中永远是10％的人赚钱，20%的人保本,70％的人亏本，谁能保证自己是10％的那一拨。股市再好，也不能把所有资金全放进去，要选取一部分资金投入这个产品，既轻松又能赚钱，还无任何风险，稳赚不赔，何乐而不为呢？ 有时股市行情确实不错，但股市有涨有落，谁能保证一定能赚呢？您是一位很有经济头脑的人，鸡蛋不能放在一个篮子里,您肯定也知道理财三分法，就是银行、股票、保险各三分之一。银行存款无风险，但关键时候，一分钱只能一分用；股票投资回报虽高，但风险太大；投资保险一生无忧，一无风险，二有保障，三可获得可观的回报,您说是吗？ ;客户：收益低，还不如我自己做投资收益高。 理财经理：惠鑫宝的特点之一就是由专家帮您理财。作为国内资本市场上的大型机构投资者之一，新华和个人投资相比，具有专业技术雄厚、资金实力强劲、投资渠道宽广、投资收益稳定等显著优势。所以，很多像您这样有投资观念和理财意识的高素质客户，都会通过这个渠道进行投资理财，省心、省时、省力，您何乐而不为呢？;客户：你说的都有道理，但是我做生意，要不断投入做大，生意上周转需要钱，取用方便吗？而且现在生意还不错，不用考虑什么规划啊、保障啊。 理财经理：您真有能力啊，现在经济一直都不太好，还能做好生意真不容易。我看电视上专家给生意人的建议，说生意人最好的发展方式是把每年利润的10-20%攒起来，其他部分用于生意发展。这样解决了后顾之忧，才能更投入的经营生意。而且万一出现状况，能有一笔备用金，可以用于生意周转或者东山再起、二次创业。您更得趁现在生意还不错的时候，好好规划规划啊。等到生意不好做再来规划，那就晚了啊。 而且您生意这么红火，您看这只是拿出利润的一小部分购买这个产品，没什么特殊情况肯定用不到；而且每年都有给付，进入万能账户复利计息，每年可以按照您需求自由领取；如果真有急用的话还可以申请保单贷