【上海王晟】专业化精准营销、带来400万大单.PPTVIP

保险是资产传承的必需品：不仅在德国，很多国家的高净值客户都会购买大量保险作为资产传承的工具 年金险具有传承避税功能：打印了资产保全、遗产税、保险法等法律法规给客户阅览，重点强调年金险具备资产传承、合理避税的功能 增强客户信任感 趁热打铁，推出惠鑫宝 惠鑫宝对她很合适 惠鑫宝是一款可以合理避税、方便实现资产传承的年金产品 生存金每年给付的对象是投保人，资金的支配控制权仍是客户本人，可以防止子女挥霍 客户：你说的很有道理，但我还需要考虑 提议私人定制 您在银行购买的大部分都是短期理财型产品，年金型产品是缺失的，而且年金型产品很符合您资产传承的需要 建议您拿30%的资金做年金规划，这样，我给您做一个全面的资产规划书吧，您看一眼就清楚了 客户：那就太好了，我很期待 类型 产品 金额 （万元） 当前占比 配置建议 资产传承型产品 年金产品和贵金属 0 0% 提高至30%左右，逐年增加年金型产品 0 收益型理财产品 中短期人民币理财 5210 93% 降低至60%，增加中长期产品 万能险 1600 风险偏高的投资 基金 450 7% 10%左右 合计 7260 100%　 　100% 展示建议 根据资产配比合理性，建议客户配置 400万惠鑫宝及1万克黄金 进一步解除后顾之忧 购买权利：客户已经58岁，60岁之后类似产品都不能购买，提醒客户抓紧机会 后期交费：仅新华就有累计800万惠福宝、5