美国进出口银行的经营原则.doc

美国进出口银行的经营原则 美国进出口银行的经营原则 　　美国进出口银行的经营原则是指由美国进出口银行法规定的，美国进出口银行在其业务活动中所必须遵循的基本准则。这些原则大体可分为两大类别，第一类是从积极的方面做出规定，反映美国进出口银行在经营过程中所追求的政策目标及其在美国的经济生活中所扮演的角色；第二类则主要是为了保证其活动与美国政府在其他方面的政策相协调而做出的，是美国更为广泛的政策目标在进出口银行活动中的体现。我们把前者称为美国进出口银行的一般原则，而把后者称为特殊原则。 　　自给原则虽然现在已不再是美国进出口银行经营的一个基本原则，但由于它对我国进出口银行立法与经营的特殊借鉴意义，笔者将对其发展变化做一简单介绍。 　　（一）一般原则 　　1． 竞争性原则 　　美国进出口银行及其活动的经济理论根据之一即抵消外国政府为其出口商提供的融资补贴，以免美国的出口商被置于不公平的国际竞争环境之中。因此美国进出口银行提供融资的一个最为重要的原则就是其竞争性，即美国进出口银行提供融资的利率、期限和其他条件，与其他国家的出口商获得的由其官方信贷机构支持的出口信贷相比，必须是富有竞争力的，从而使美国产品在国际市场上具有竞争力。换言之，进出口银行在确定利率、期限及其他信贷条件时，应保证美国出口商不致因为信贷方面的原因而在国际竞争中处于劣势。 　　《1945 年进出口银行法》第二节（b）（1）（A）规定，为实现促进美国产品的出口扩张之目的，指令进出口银行以与其他国家政府支持的信贷完全有竞争力（fully competitive）的利率、期限和其它条件向美国出口商提供出口信贷[8]。另外，该法第二节（b）（1）（B）、1978 年修正案[9]亦有类似规定。 　　那么，怎样才算具有充分竞争力呢？由谁来确定进出口银行提供的出口信贷是否具有充分竞争力呢？根据《1945 年进出口银行法》，充分竞争力并不意味着进出口银行提供的出口信贷的利率、期限和其他条件必须是和外国政府本文由论文联盟http://www.LWlm.cOM收集整理提供的信贷完全一致的（identical in all respects），而是使其能在国际营销的竞争中中和（neutralize）这种外国政府的补贴性融资对美国产品出口造成的消极影响[10]。进出口银行法 1978 年修正案规定，美国进出口银行提供的信贷是否具有竞争力，由董事会决定[11]。 　　1978 年进出口银行法修正案还把竞争性原则适用于美国产品和外国产品在美国国内市场上的竞争，即当外国政府向其出口商提供补贴性融资，并将其产品出口到美国市场从而形成和美国供应商的竞争时，可由商务部长将外国政府或有关机构提供的这种融资确定为非竞争性融资（noncompetitive financing），并要求外国政府予以撤销。若外国政府不予撤销或不做出适当反映，即可由商务部长授权美国进出口银行向受到影响的美国生产商和销售商提供足以抵消其影响的贷款[12]。 　　需要注意，竞争性原则只要求美国进出口银行为美国产品出口提供金融支持，并使其不致由于融资问题而处于竞争劣势，但竞争性原则并不要求美国进出口银行提供出口信贷必须以别的国家首先提供优惠的出口信贷为前提。 　　2． 补充性原则 　　补充性原则也是美国进出口银行在其业务活动过程中所遵循的一个基本原则。从理论上讲，进出口银行在于通过其业务活动补充市场机制之不足，即只有在由于国际贸易中的特殊风险，从而造成商业性金融机构不能或不愿提供出口信贷或信贷保险和担保时，方须由进出口银行介入。美国进出口银行只能对商业性金融机构起一种补充作用，而不是与之竞争或取而代之，以免造成市场机制的紊乱和对国际贸易的扭曲。 　　《1945 年进出口银行法》规定：美国的政策是，进出口银行应通过行使其职能，补充和鼓励私人资本而不是与之竞争。为此，进出口银行在决定是否要通过其信贷、担保和保险计划（programs）支持某一交易（transaction）时，应考虑带动私人资本支持美国产品出口的必要性[13]。《1945 年进出口银行法》还对私人资本做出了明确界定：私人资本包括美国商业银行之资本和非银行金融机构及外国银行的资本[14]。 　　在商业性金融机构不愿承担国际贸易中的特殊风险时，美国进出口银行除独家提供出口信贷或信贷担保、保险外，还通过参加银团贷款，与商业性金融机构共同提供担保和保险等方法鼓励和带动私人资本，以便使其有限的资金发挥最大的作用。这也是美国进出口银行贯彻补充性原则的一个表现。 　　通过立法确立进出口银行经营的补充性原则，也许是美国进出口银行没有像其他国家的政策性金融机构一样走向商业化的主要原因。 　　3． 经营性原则 　　从性质上讲，美国进出口银行是一家政府公司，实行企业化管理。因此美国进出口银行不同于政府