反洗钱调研.docVIP

浅淡我国洗钱洗钱是指将所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的犯罪行为。近年来随着走私、毒品、腐败等犯罪的增多犯罪问题在我国日突出，不仅破坏了我国金融秩序，而且危害到稳定经济安全。我国开展钱工作以来，不断反洗钱法律制度，加强洗钱监测，推进反洗钱国际合作，破获了一系列洗钱犯罪大案要案，为维护国家的经济安全和稳定发挥了重要作用。 一、我国洗钱犯罪从总体情况看，我国洗钱犯罪数量逐年增多，经济发达或者沿海、沿边地区的洗钱犯罪活动较为猖獗涉及职务犯罪案件由于银行业的特殊作用，犯罪分子洗钱的犯罪活动，部分银行不觉地被利用一)国际反洗钱会议公布的数据显示:全世界每年的洗钱资金金额为3万亿美元,相当于世界各国生产总值的5%,或者说相当于全世界国际贸易总值的8%。金融领域的逐步开放,洗钱活动不断蔓延发展。随着我国各种犯罪活动迅速增长,特别是毒品犯罪、黑社会犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪活动猖獗,大量黑钱出现,越来越多的犯罪分子以洗钱这种方式清洗其犯罪所得,并出现了逐步趋于严重的洗钱犯罪现象。 我国洗钱犯罪活动主要集中在经济发达或者沿海、沿边地区。统计显示，洗钱犯罪的地区分布与各地的经济发达程度基本呈正相关，同时沿海、沿边地区的地缘特点在洗钱犯罪活动中也有明显表现。从人民银行协助破获洗钱案件地区分布看，这些洗钱案件主要集中在广东、浙江、四川、辽宁、江苏等地。 近两年违法犯罪活动不断增多，主要有非法传销、非法吸收公众存款典型上游犯罪，如毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等。毒品犯罪主要集中在云南及广东地区；走私犯罪主要集中在东南沿海地区；贪污贿赂等职务犯罪主要集中在国有控股企业及金融领域。二、我国洗钱犯罪的主要趋势 （一）在地区分布上，经济发达地区的金融监管不断加强。近几年，东南沿海地区越来越注重经济健康发展和社会金融稳定，严厉打击非法金融活动，洗钱分子的生存空间受到挤压。随着“西部大开发”、“中部崛起”等政策的推行，内陆地区相对宽松的环境给洗钱提供了便利。从沿海向内陆经济不发达地区蔓延。早期的洗钱犯罪主要集中在东南沿海地区，以广东、福建等地的地下钱庄洗钱活动最为典型。地下钱庄协助不法分子将非法资金转移出境，是腐败、贩毒、走私等犯罪活动的重要洗钱渠道。目前我国的洗钱犯罪出现了向内陆经济不发达地区蔓延的趋势。毒品犯罪已经在全国范围内蔓延、黑社会性质的组织犯罪在部分内陆地区猖獗、走私犯罪团伙开始与内陆企业，之随的必然是大量的洗钱活动。此外，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪在内陆地区并不鲜见，从而成为洗钱犯罪“黑金”的主要来源。利用当地宽松的投资和监管环境，以投资为名从事洗钱活动。 （二）涉犯罪案件和职务犯罪案件不断增多。早期的洗钱活动涉及的上游犯罪主要集中在经济犯罪、毒品犯罪和走私犯罪领域。近年，非法传销、非法集资案件层出不穷，不法分子利用各种不实宣传，骗取公众大量资金。此类案件涉及广大众利益，极易引发群体事件，影响社会稳定。职务犯罪涉案人员包括政府机关公职人员、国有控股企业高管人员等，案件主要集中在银行信贷、证券期货、交通运输等领域。（三）在洗钱犯罪方式上，洗钱手法日趋复杂多样。早期的洗钱分子往往通过现金走私等传统方进行洗钱。但从近几年破获的洗钱案件看，洗钱犯罪的手法已经日趋多样化和复杂化。四、主要问题 （一）社会公众的反洗钱意识不高。突出的表现是，公众没有认识到个人身份信息的重要性，随便将身份证件有偿或无偿地出借或出售，给洗钱分子合法开立洗钱账户提供了可乘之机。（二）政府部门之间的信息壁垒严重，共享程度低。例如，客户身份是金融机构反洗钱工作识别的重要基础，也是金融机构控制经营风险的有效手段。然而目前某些政府部门过分强调部门利益，使金融机构难以获得权威信息来充分核实企业和个人身份。此外，某些对反洗钱资金监测有重要参考价值的信息，等，影响了反洗钱资金监测甚至打击洗钱犯罪的有效性。 （三）（四）在符合法律的前提下，逐步实现政府信息资源的合理使用部门之间的信息沟通和业务合作也是预防和打击洗钱犯罪的重要手段。各证审查指导性原则和标准，划定真实性和有效性底线，在确保客户身份识别基本质量的基础上逐步完善和提高。加大反洗钱宣传力度，使社会公众共同关注反洗钱。使社会公众共同关注反洗钱。通过各种媒体宣传洗钱犯罪的危害，说明反洗钱对反腐、禁毒、反恐等工作的积极作用，使社会公众支持反洗钱提醒公众注意保护个人身份信息，不要将身份证件出借或出售，倡导安全、先进的交易方式洗钱其有较强的专业性和技术性业务素质。