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对完善外汇市场信用体系建设的思考 口 安 成 徐冠军 摘要：在经济金融全球化的趋势下，跨境资金流动的不确定性所带来的外汇市场经济主体 违法失信行为更趋复杂性和隐蔽性，使外汇监管的有效性和执行力面临着新的挑战。加快完善 外汇信用体系建设，高效实践惩罚机制，已成为我国规范外汇市场秩序的迫切需要。本文针对 我国外汇信用体系建设的现状及其缺陷，提出了完善外汇信用体系建设的对策和建议。 一 、我国~l,fE信用体系建设的现状 理 ，对鼓励守法经营、惩戒违法主体发挥了正向激 励作用。 (一)外汇信用制度体系不断完善。一是确定了 外汇市场信用体系建设的总体 目标 、主要内容和实 二、现阶段外汇信用体系建设的不足 施步骤。二是建立了~l-tE违法负面信息披露机制， 进一步提高了失信成本。三是逐步建立了涉汇主体 (一)部分涉汇主体诚信意识缺失 ，自律性较 信用评级制度，如贸易主体分类管理、个人异常交 差。当前我国正处于经济社会转型过程中，外汇市 易关注名单制、银行主体信用评级制度等。 场中主体珍重信用行为、珍视信用记录的自觉性普 (二)以信用评级为基础的分类管理模式逐步 遍不高，涉汇主体 内部普遍缺乏基本的信用管理制 形成。近年来，国家外汇局借助先进的信用管理手 度和 自律意识。同时，由于现有~,-IfE信用体系框架 段 ，探索新的监管方式，将严格的外汇监管与涉汇 对失信惩罚制度执行难 ，导致失信成本较低 ，诚信 主体信用评级相结合，大力推进~,-ltE信用分类监管 效益没有明显体现，给外汇监管带来较大的难度， 制度建设 ，逐步将分类监管机制引入到对异常~f-tV 降低了外汇监管效率，破坏了外汇市场秩序，损害 资金监测和管理中，对贸易主体实行总量筛选、动 了公共机关的公信力。 态监测和分类监管；对外汇指定银行业务按年度进 (二)外汇信用立法滞后，法律保障机制不完 行考核评级，信用评级制度基本涵盖了企业 、个人 善。目前，我国尚没有系统的外汇信用立法，严重制 和金融机构各个主体。 约了外汇信用交易规模的扩大和外汇信用管理行 (三)外汇信用记录的数据服务系统逐渐优化。 业的发展，已经成为制约我国外汇市场信用体系建 随着外汇管理各项法规的建立 ，外汇局加大对外汇 设的瓶颈。现行外汇监管条块分割、相对独立，没有 业务配套的非现场监测系统的整合力度 ，初步构建 建立统一的针对银行、企业、个人等涉汇主体的外 了包括 国际收支统计监测 、银行结售汇统计 、个人 汇信用管理法规。加之某些~l-fE领域的数据使用受 结售汇统计、货物贸易外汇管理、资本项 目信息管 保密条款限制，对其开放和应用范围在法律法规上 理等数据系统的~,l-fV管理局应用服务平台和外汇 缺乏明确界定，使外汇信用管理的执行缺乏有效法 市场信用体系平台。 律保障。 (四)监督和惩罚机制逐步确立。在建立外汇诚 (三)外汇管理信息分散 ，缺乏高效的资源共享 信宣传长效机制的基础上 ，针对现阶段法律对失信 平台。目前外汇局已将业务系统基本整合在国家外 者的惩罚缺乏刚性的情况，从2006年起，外汇违法 汇局应用服务平台上，但外汇监管信息仍按业务管 信息披露工作在全国推广，强化了对外汇领域违法 理分类分散在不同的系统中，系统之间缺乏有机联 违规行为的惩罚力度。外汇局相继对货物贸易项下