邮政储蓄银行论文.doc

邮政电子稽查系统日常管理的一些细节 邮政金融电子稽查系统是国家邮政局继电子汇兑、统一版本、两网互通、外币储蓄系统建设后，推出的又一项邮政金融信息化工程。它通过与绿卡统版系统和电子汇兑系统的对接，可实现对储蓄、汇兑交易的实时预警、日终预警以及非现场稽核检查的功能。为保证电子稽查系统正常运行，我们应该做好日常的管理工作，主要应从以下五个方面着手。 　　一是要做到设备专用。电子稽查系统的终端应作稽查专用，不准挪作它用；由于电子稽查系统与储汇业务网连接，为防止病毒进入业务系统，应禁止用系统终端上互联网。 　　二要完善系统基础数据。根据业务实际情况，认真分析、合理设置预警参数，不断完善电子稽查系统的数据。预警参数需要修改时，要经稽查主管审批并报省（区、市）邮政局稽查主管审核。 　　三要加强值机工作。电子稽查系统通过对储汇业务的监控并甄别风险数据产生预警，实现对储汇业务处理风险的事中控制。预警指标分实时预警和日终预警。实时预警信息是通过手机短信实时通知相关人员，还可通过屏幕滚动方式在稽查终端上实时提醒。日终预警信息是通过稽查终端在次日才能查询到，不能进行手机短信预警和屏幕滚动预警。系统的大部分预警是在终端上，因此终端要随时有人值机，值机时间要与业务机构办理业务的时间同步。值机人员每天要查询前一天的日终预警信息，做好预警信息的核查、核销工作。 　　四是要设置好预警输出参数。手机短信预警、屏幕滚动预警参数的设置原则为：县（市）邮政局设定专人接收所有实时预警指标的 4、 5级风险预警信息的手机短信，被风险指标监控的业务人员不能接收相关的风险预警信息；县（市）邮政局稽查终端应将所有实时预警指标的 4、 5级风险预警信息设置为屏幕滚动显示。为减少预警信息手机短信的发送量，不宜将同一预警信息设置为同级机构多人接收的方式。在对相关人员设置手机短信预警时，系统支持对分业务机构、分风险指标、分风险等级进行设置。为了对业务机构的风险情况有总体把握，一般情况是分业务机构进行设置。 五是要做好预警信息的核查、核销工作。对电子稽查系统产生的预警信息，相关人员要按规定时限进行核查、核销，其中对 4、 5级的风险指标数据，在 24小时内完成核查；对 1～3级的风险指标数据，在 72小时内完成核查。核查的方式主要采取电话核查、现场核查、走访客户核查、调阅监控录像、协查任务书核查。对风险预警的核销率要达到 100%，要在查明原因后才能核销风险预警，并详细注明处理意见。 中国邮政储蓄银行储汇后台稽查的报告书 中国邮政储蓄银行储汇后台稽查报告书 稽查项目 储汇业务、储汇资金、内控制度、安全防范、监控岗位运行 稽 查 情 况 及 存 在 问 题 按照《全省邮政金融业务资金安全专项大检查暨风险评价活动方案》的通知（黑邮字〔2005〕54号）和《银行业金融机构案件专项治理工作方案》相关规定和具体工作安排，省邮政局检查验收组***、***、***于2005年6月21日至6月22日，对****邮政局落实文件情况进行了检查验收，现将检查情况报告如下： 一、检查情况： 按照省邮政局《关于开展全省邮政金融业务资金安全专项大检查活动的通知》（黑邮字［2005］9号）和《全省邮政金融业务资金安全专项大检查暨风险评价活动方案的通知》（黑邮字［2005］54号）的要求，结合《银行业金融机构案件专项治理工作方案》抽查了储蓄会计、出纳、事后监督等监控岗的履行职责，内控制度等情况。对安全防范抽查了金库、储蓄营业、取送款车辆、点钞室、守库值班室。检查储汇中心、中心支局、北大街（中直北）支局、南城支局四个网点。 二、存在的问题： 1、储汇业务方面： （1）通过监控看南城6月13日、20日综合柜员对大额存取款业务没有进行复核，市局也检查出此问题，没有整改。 （2）事后监督的质量分析没有对应的整改措施和处理意见。 （3）南城汇兑营业员离开台席没有退出计算机系统，通过监控看6月20日储蓄营业员离开台席没有退出计算机系统。 （4）南城支局代发工资业务，收取代发单位现金支票，支局长提款后存入个人账户。 （5）北大街（中直北）支局综合柜员离岗没有退出计算机系统。对综合柜员理解有误，只有一个营业员有交接登记簿，综合柜员和支局长没有授权交接登记簿。中间业务营业员密码简单（111111）。通过监控看6月11日大额取款20万元，未经综合柜员授权和复核，三级口令互泄；上午9点左右营业员在没有用户的情况下代用户输入密码。 2、岗位运行 （1）班组长、支局长工作日记对应该完成的检查任务，填写不全面。 （2）监督检查部门不定期在一起沟通检查中发现的资金安全及业务方面存在的问题，商讨处理意见，但每次会议都没有做记录。 （3）岗位轮换每年1月1日进行一次达不到省局规定的要求。 （4）监控岗位没有异常情况、重大情况上报制度