金融理财师AFP考试宝典.docVIP

CA宝典（一）----CFP\AFP学习归纳 本人07年7月份一次性考过AFP两门课程，今年7月再次征战CFP考试并且一次性通过五门课程，努力付出一切皆在掌握。回顾自己两年来的A、C学习和工作感受，比较自信的是有目标、有方法、有成果，很想与正在苦苦追求自己理想的同业朋友们交流和分享，如果能够对你们有帮助就是我最大的欣慰。我的CA宝典拟分为四个部分：CFP\AFP学习归纳、CFP\AFP实务归纳、CFP\AFP学习技巧、CFP\AFP考试技巧。今天先写第一部分“CFP\AFP学习归纳”。 AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题(不一定考)；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。以下供大家参考： 2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则(守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守), 其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行)。 3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。 4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。 5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。 以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理,涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。 CA宝典（二）----CFP\AFP学习技巧 ?[背景]：本人07年7月份一次性考过AFP两门课程，今年7月再次征战CFP考试同样一次性通过五门课程，付出一切皆在掌握。回顾自己两年来的A、C学习和工作感受，比较自信的是有目标、有方法、有成果，很愿意与正在苦苦追求自己理想的同业朋友们交流和分享，如果能够对你们有帮助就是我最大的欣慰。我的CA宝典拟分为四个部分：CFP\AFP学习归纳、CFP\AFP实务归纳、CFP\AFP学习技巧、CFP\AFP考试技巧。 上期讲到 “2345学习法”，这是战略指导，各位“战友”还需要在网上浏览一下其他技术性的文章(其实多的没时间看),只需要找到一、两篇你认为全面或有价值的重点来看。CA学习要有明确目标:短期目标一定要把证书拿下（毕竟付出不少银子、时间、精力啊），长期目标是刷新知识、活学活用。11月底即将举办资格考试，本期先写“CFP\AFP学习技巧”，“CFP\AFP实务归纳”（这部分我认为对金融理财师成长最有营养）放在最后，以满足跟贴“战友”考前的殷殷期待： 1、广撒网 CA学习的知识点很多，题库量较大，但我们的时间有限，所以应首先按上期“2345”学习法把整体框架掌握住，千万不要在少数难点上堵住自已，个别根本不会的建议放弃。AFP官方习题305道，“五大模块” 中金融理财基础占比36%、个人风险管理与保险规划占比16%、投资规划占比33%、员要福利与退休计划占比7%、个人税务与遗产筹划占比8%，和课件教学时间占比大体相当，各位“战友”可参照分配学习时间，每个部分都要看到，对工作有用不要管它考不考都要看。 ? 2、抓大鱼 三条大鱼必须抓住,一是考试大纲、二是学习课件和公式表、三是官方习题（包括培训中的练习题和结业考试题）。考试大纲可以知道哪些知识点是重点掌握、一般掌握或了解；学习课件要重点看、反复看，每期课件中的