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浦发银行——新思维 心服务 团队名称 “超越梦想”理财团队 成员姓名⑴ 隋艳坤 报名编号 HZ6170929483 成员姓名⑵ 孔繁琴 报名编号 HZ6170934013 成员姓名⑶ 马振飞 报名编号 HZ6121657483 案例编号 新婚家庭如何缓解财政赤字危机 参赛单位 上海浦东发展银行长宁支行 新婚家庭如何缓解财政赤字危机 1 浦发银行——新思维 心服务 个人理财规划报告 个人理财规划报告 PERSONAL FINANCIAL PLAN PERSONAL 案例八 新婚家庭如何缓解财政赤字危机 上海浦东发展银行长宁支行 2009 年8 月 新婚家庭如何缓解财政赤字危机 2 浦发银行——新思维 心服务 目 录 第一部分 寄语4 第二部分 基本情况介绍……………………………………………………………5 第三部分 家庭基本情况7 一、家庭基本情况7 二、家庭财务状况7 三、家庭收支情况8 第四部分 家庭综合分析9 一、家庭生命周期分析9 二、家庭投资风险偏好分析9 三、家庭财务指标分析11 四、家庭财务状况诊断12 第五部分 家庭理财目标和理财假设…………………………………………… 13 一、理财目标……………………………………………………………………13 二、理财基本假设………………………………………………………………13 第六部分 家庭理财规划16 一、家庭盈余规划 16 二、家庭金融资产投资规划18 三、子女成长规划20 四、家庭保险规划21 五、旅游规划24 六、换车规划25 第七部分 财务可行性分析26 一、现金流量分析26 二、资产变化27 三、理财目标实施28 第八部分 风险揭示和建议29 一、风险揭示29 二、其他建议29 第九部分 后续服务……………………………………………………………… 31 附 表 ……………………………………………………………………………………… 32 新婚家庭如何缓解财政赤字危机 3 浦发银行——新思维 心服务 第一部分 寄语 尊敬的于先生： 您好！ 非常感谢您选择上海浦东发展银行为您提供理财服务! 上海浦东发展银行遵从“新思维、心服务”这一理念，始终站在 客户角度全心全意为每一位客户提供优质的服务。作为您的理财顾 问，我们定将竭尽所能根据您的要求为您设计适合您的理财规划。衷 心希望我们的理财建议能帮助您实现助您实现快乐幸福的人生目标！ 本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假 设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支 以及理财对策而制订的，用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对 理财事务进行更好地决策。 作为我行尊敬的客户，您所提供的一切个人信息我们都会严格为 您保密！ 您的理财顾问