信用社（银行）上半年财务监督工作总结.docVIP

狠抓信用社规范化管理 促进信用社稳健发展 Xx信用社（银行）上半年财务监督工作总结 半年来，我县农村信用社财务及监督工作在省联社xx办事处及联社党委的正确领导下，认真贯彻落实党和国家的金融方针、政策，依法合规经营，并紧紧围绕省联社下达的经营工作目标，切实履行工作职责，制订和完善会计出纳绩效管理办法，狠抓信用社临柜工作规范化管理，充分挖掘、剖析、扼制信用社经营管理过程中的薄弱环节和问题，为提高会计核算质量、控案防险做了大量有益的工作。现将半年来的财务及监督工作总结如下： 一、对上年度会计出纳内部管理工作进行考核兑现。 根据xx县联社＃＃年经营目标责任状之规定及关于印发《xx县农村信用社二0一一年度会计报表及信贷内勤报表百分制考核办法》的通知（xx联字[＃＃]24号），关于印发《xx县农村信用社会计档案百分制考核办法》的通知（xx联字[＃＃]25号）的有关规定，从财务、科技、核算、稽核等部门抽调骨干力量，于＃＃年元月10日开始先后历时20天，对全县会计出纳内部工作进行考核检查，检查了业务操作流程、会计凭证、账务核算、会计报表、会计档案、出纳现金、重要空白凭证、单位存款对账等10个方面，共检查全辖网点32个，检查面100%，及时查出经营管理过程中的薄弱环节和问题，并以此考核结果进行绩效工资兑现。 二、制订考核办法，合理制定财务经营目标，进一步规范会计核算行为。 年初，首先本着“效益优先”的原则，根据省联社xx办事处给我县下达的各项经营目标任务，召开社务会、信用社主任会，进一步提高思想认识，结合我县农村信用社上年度经营目标完成情况，科学合理制定了各信用社财务指标计划，修改并完善了经营指标考核办法，一是按＃＃年计划贷款投放15000万元，计算贷款计划月平净增任务15000万元，计算贷款净增任务774万元； 二是按＃＃年初贷款按三块计算＃＃年利息任务，＃＃年新放贷款12%、正常类年收息率9.6%、不良类年收息率5.6%，分别计算贷款利息任务为1908万元、6510万元、2508万元共10926万元。＃＃年全年分配收息任务11700万元，为各信用社明确了经营方向和责任目标，为＃＃年利润计划的实现进一步奠定基础，半年共实收利息5165万元，完成半年利息任务比列88.27%、完成全年利息任务比列44.15%。三月份制订《xx县农村信用社会计档案百分制考核办法》（xx联字【＃＃】23号），切实加强会计档案及信贷档案的科学整理；修订了《xx县农村信用社会计报表百分制考核办法》（xx联字【＃＃】24号），为切实提高会计报表质量，准确、及时、真实、完整地报送财务会计信息，对各种报表实行按月考核计分，对信用社存款准备金按旬汇总旬报表，按旬计算向xx人行缴纳存款准备金；在市办组织绩效培训的基础上，制订《xx县农村信用社＃＃年会计出纳绩效考核办法》（xx联字【＃＃】25号），为夯实内部基础工作，促进内部管理工作扎实有效地推进。 三、制订事后监督细则，组织会计事后监督业务培训，确保案件有防。 为防范操作风险，健全内部制约机制，强化工作管理，信用社重要意义，为严控冒名贷款案件，将贷款四坚持”、“四核对”、“五不进帐”纳入了柜员日常操作，即 “坚持本人到场、坚持凭身份证、坚持凭贷款证、坚持凭印鉴，缺一不可”。提醒柜员要吸取案发单位的教训，执行落实各项防控制度，切实提高制度的执行力，业务学习取得了良好的效果，案件有效得到遏制。 四、按照省联社要求，逐笔清理，摸清底数，完成全县固定资产清理工作 根据x信联办[＃＃]79号文件《关于开展辖内机构资产底数与流失问题全面清查工作的通知》精神，我县联社于＃＃年5月份对照要求先后对全县32个网点自2005年1月1日以来至＃＃年4月30日止的固定资产、抵债资产、置换资产、无形资产及土地使用权进行了全面清查。 （一）固定资产清查情况：截止＃＃年4月30日止全县农村信用社房屋固定资产原值3360.05万元，净值为1914.29万元，房屋建筑面积38392.59㎡，其中：目前已闲置的房屋原值达246.53万元，占房屋原值的 7.34%，净值49.85万元，占净值2.6%，闲置的房屋建筑面积5504.59㎡。房屋闲置的主要原因：一是撤区并乡造成房屋闲置；二是信用联站撤消造成房屋闲置。房屋产权清查情况：联社新办公楼建筑面积4000㎡未办好房产证和地产证，陈家桥分社属于北塔区管辖房屋建筑面积1203㎡未办房产证和地产证。 闲置的房屋明细表 单位：万元、㎡ 序号 资产名称 资产座落地点 占地面积 建筑面积 账面价值 净值 1 a分社房屋 xx镇x山村 864.50 772.45 59.47 5.04 2 b分社房屋 dd庙乡gg村 270.00 334.62 8.16 0.01 3