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开发银行组建方案 目 录 第一章 背景 3 第一节 国际经济金融环境 3 一、国际经济概况 3 二、国际金融概况 3 三、国际银行业概况 4 第二节 国内经济金融环境 5 一、经济环境 5 二、金融环境 5 三、银行业现状 6 第三节 江苏及沿海地区经济金融环境 9 一、江苏及江苏沿海地区经济环境 9 二、江苏地区银行业现状 9 三、江苏沿海地区银行业现状 11 四、江苏沿海三市概况 12 第二章 组建的必要性、可行性和方式 16 第一节 组建的必要性 16 一、推动江苏沿海地区发展的需要 16 二、完善金融服务功能、推动区域金融生态环境建设的需要 17 三、建设区域性金融中心、增强区域城市竞争力的需要 18 第二节 组建的可行性 18 一、巨大的区域发展潜力 18 二、明确的政策支持 19 三、具备组建总部性金融机构的条件 19 第三节 组建方式 20 一、组建方式 20 二、组建方式选择 20 第三章 以重组方式组建 22 第一节 重组对象情况 22 一、连云港东方农村合作银行 22 二、盐城黄海农村商业银行 22 三、南通农村商业银行 23 第二节 新增投资人 23 一、江苏金海投资集团有限公司 23 二、连云港市投资公司 24 第三节 重组原则 26 一、自愿参与 26 二、指标合规 27 三、消化包袱 27 四、共同决策 27 五、持续经营 27 第四节 重组模式选择 28 一、资产重组的一般模式 28 二、本次重组方案及选择 30 三、重组方案选择结论 31 第五节 重组简要步骤 31 一、建立组建领导和工作机构 32 二、进行清产核资和审计评估 32 三、征集新的投资人 32 四、制订上报具体组建方案 32 五、申请开业 32 第四章 以新设方式组建 33 第一节 投资人的确定 33 一、发起人选择 33 二、一般投资人选择 34 第二节 拟新设银行概况及出资比例分配 34 一、拟新设银行概况 34 二、出资比例分配 35 第三节 组建简要步骤 35 一、建立组建领导和工作机构 35 二、征集发起人和投资人，审核投资人资格 35 三、签署发起人协议 35 四、制订上报具体组建方案 36 五、申请开业 36 江苏沿海开发银行组建方案 第一章 背景 第一节 国际经济金融环境 一、国际经济概况 今年, , 全年经济增长率为5.0%。主要发达经济体经济在风险与冲击中继续复苏，通缩风险逐步缓解,平均增长率为3.0%，但就业市场形势依然严峻，部分经济体的财政可持续问题令人担忧，美国和日本继续执行扩张性财政政策，部分欧盟国家开始缩减财政支出。美、欧、英、日央行继续维持极度宽松的货币政策，美联储启动了第二轮量化宽松货币政策。新兴市场经济体经济增长强劲，继续引领世界经济复苏，平均增长率达7.3%，但同时也面临热钱流入和通胀压力，多国中央银行开始收紧货币政策。发达国家和新兴市场国家经济政策的不同步导致国际合作和政策协调难度增加，加剧了全球经济的不确定性，股票市场出现分化,全球大宗商品的价格上涨加大了结构性通胀风险。 二、国际金融概况 近年来，随着世界经济格局的调整，国际金融业格局也发生了很大的变化。曾经得益于金融衍生产品创新而获得快速发展的西方金融市场，由于信用无序扩张的长期积累，终于于2008年引发了影响至今的金融危机，对欧美发达经济体造成了巨大冲击。到目前为止，金融危机虽已进入后期，但欧美经济复苏的态势远没有确立。 今年2009 年以来国际社会和各国政府启动了大规模金融监管体系改革。今年传统业务盈利能力下降金融创新不断涌现，商业银行与其他非银行金融机构的界限也愈来愈模糊。为了在竞争中求得生存和发展，国际银行业不断地寻应对策略。如东京银行与三菱银行并购案、大通银行收购化学银行案、以及瑞士银行与瑞士联合银行并购案，都曾轰动一时。花旗银行与旅行者集团达成合并协议，组成庞大的金融服务集团；在欧元启动的鼓舞下，德意志银行收购美国信李银行，从而产生了全球最大的跨国银行。2010年，我国国民经济运行态势总体良好，经济平稳、较快发展的势头进一步巩固。消费继续保持较快增长，固定资产投资结构有所改善，对外贸易继续恢复；农业生产形势较好，工业产销衔接状况良好。全年共实现GDP39.80万亿元，按可比价格计算，同比增长 10.3%；CPI同比上涨3.3%；贸易顺差为1 831亿美元，比上年同期下降6.4%。 二、金融环境 2010年，央行继续实施适度宽松的货币政策，着力提高政策的针对性、灵活性和有效性，加强银行体系流动性管理，适时上调存贷款基准利率，引导金融机构合理把握信贷投放总量、节奏和结构，继续稳步推进金融业改革，进一步推进人民币汇率形成机制改革，改进外汇管理，促进经济金融平稳健康发展。 (一) 宏观金融