2011年银行业从业资格考试《公共基础》核心考点(自制).docVIP

1 - 2010银行从业资格考试《公共基础》核心考点(第一章) 1、央行——中国人民银行成立于1948年，从1984年起专门行使央行职能。1995年3月通过《人行法》后以法律形式被确定（2003年《人行法修正案》）。主要职能中包含四市场监管——银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间外汇市场和黄金市场，另外还有经理国库、指导和部署金融业反洗钱、作为央行从事国际金融等。人行职能主要有：制定并执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 2、监管机构——银监会（CBRC）成立于2003年4月，主要监管的是全国银行业金融机构及其业务活动（但不包括四市场监管）。监管理念为管风险(以风险为核心监管内容，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险)、管法人(坚持法人监管，重视金融机构总体风险把握、防范与化解)、管内控(促进内控机制形成与效率提高)、提高透明度。监管目标为促进银行业合法和稳健运行、维护公众对银行业的信心，保护银行业公平竞争，提高银行业竞争力；具体监管目标为保护客户利益、增进市场信心、增进公众对银行业的了解、减少金融犯罪。监管措施包括市场准入（包括机构、业务、高级管理人员准入）、非现场监管（收集金融机构经营有关的数据资料，运用技术手法研究其经营情况）、现场检查（实地查阅帐表、档案等和座谈询问）、监管谈话（与金融机构的董事、高级管理人员谈话）和信息披露监管（如实披露财务