储蓄型基金计划_Zurich.pptVIP

环球储蓄账户 2011年12月8日 —苏黎世“丰盛人生” 苏黎世金融集团 苏黎世金融服务集团始建于1872年,总部设于瑞士苏黎世。现有雇员约60,000人，所服务的客户遍布在170多个国家和地区。 苏黎世金融服务集团为全球最大的瑞士保险金融服务集团及财富杂志全球100大企业，是以保险为核心业务的金融服务机构，业务网络遍及北美、欧洲、亚太地区及拉丁美洲等地。财务实力更获标准普尔给予AA-评级。集团现时在苏黎世交易所上市。 1993年，苏黎世保险公司成立了北京代表处，我们是第一家在中国设立代表处的欧洲大陆保险公司。现在，我们在北京及上海均设有代表处。2000年，苏黎世通过战略性投资，入股新华人寿保险股份有限公司1，向进驻中国市场迈出了坚实的一步。为了进一步落实苏黎世对中国市场的承诺，我们已将所持有的新华人寿的股份由10%增加到20%。2006年5月，苏黎世得到保监会的批准，在北京成立财险分公司，自此，苏黎世成为自北京对外国保险公司开放以来，首家获得财险执照在北京开展业务的外资财险分公司。 苏黎世国际人寿保险 苏黎世国际人寿(苏黎世)作为苏黎世金融服务集团辖下机构，在全球各地提供人寿保险、投资及保障方案，持牌办事处分布于阿联酋、香港、巴林、卡达、新加坡及台湾。 苏黎世国际人寿于人岛注册。人岛订有《保险法》，确保认可公司的管理专业稳健，全面保障保单持有人的权益。由于金融法规完善，人岛得以发展成为环球数一数二的金融中心，外籍僱员和国际产品市场的声誉特别优良。苏黎世可为您提供创新而切合个人需要的方案，让您在今天和未来周全筹谋财务。 苏黎世国际人寿为各地区机构及个人投资者提供“离岸基金投资计划”。 离岸基金计划 「离岸基金投资计划」在本地已推行30年，一向是英国或欧洲等高税率国家人士购买，除有节税优惠外，亦可以组合形式分散投资，近十年渐多本地人士参加，这些计划都是香港证监会认可，属于「与投资有关的人寿保险计划」类别。 这类计划是由一些世界知名的保险公司提供，「离岸」的意思，是保险公司或计划都会在一个制度完善的离岸保险/投资中心注册——例如马恩岛（Isle of Man）、根西岛（Guernsey Island）、百慕达（Bermuda）或其他英法海峡岛屿等。 马恩岛，又称人岛，英格兰与爱尔兰间的海上岛屿，为英国的皇家属地。此岛的自治政府有着长远的历史，他们在公元10世纪就已经有自己的国会。马恩岛所颁布的《保险法》明列条例保障计划持有人的权利，确认认可之保险公司以稳健专业的手法管理及发展业务。每份保单均受马恩岛法律管辖并按马恩岛法律解析。如果计划提供者（保险公司）无力偿还其对保单持有人的债务，该等保单持有人将受马恩岛Life Assurance(Compensation of Policyholders)Regulations 1991的保障。 离岸基金计划 马恩岛为所有离岸金融中心订立了一法定的离岸赔偿计划，特别为人寿保险公司而设。在1991年人寿保险法例（保单持有人的赔偿）指出，保单持有人在此计划中最高可得到承保人所需赔偿金额之90%于任何情况下如马恩岛注册的保险公司因破产而未能履行保险所索偿的责任。这司法与英国的司法有同样的保障。 保单持有人的保障 公司名称 注册地 苏黎世国际人寿保险（Zurich International life） 马恩岛 英国友诚国际（Royal Provident） 马恩岛 莱斯基亚（Royal Skandia） 马恩岛 忠利保险（Generali） 根西岛 离岸基金计划 离岸基金投资计划提供者 离岸基金计划 离岸基金的主要作用是规避国内单一市场的风险，帮助客户进行全球化的资产配置 项目 透过银行一笔过买卖基金 保险公司的离岸储蓄计划 投资灵活 不能依行情变化，调整投资资金额，只能赎回或停止供款。 可针对行情变化，增加或减少每月投资金额。 基金选择 基金选择相对缺乏弹性，基金种类有限。 基金选择较多及全面，世界主要基金管理公司之直接基金及影子基金。 基金转换 每笔基金转换须收费。 提供一年多次/或无限次转换不同基金公司之基金 基金组合 一笔过投资基金，只能选择一只基金，须自行订立及管理基金组合。 一笔过投资计划提供单一平台，最多可投资10只不同基金。 投资建议 投资期间，基金公司或代销银行一般不向个别客人提供投资建议。 投资期间，理财顾问定期向客人提供投资建议及新的基金资讯。 优惠方式 一般的优惠，是给予首次认购费折扣。 依不同之投资金额有不同之红利回馈客户再投资，也提供年终奖赏。 保险保障 无 提供身故保障，额外赔偿是当时基金资产净值总值的1%，亦可附加其他保险保障。 一般基金与离岸储蓄计划的比较 个人储蓄型离岸基金计划—苏黎世“丰盛人生” 历史最悠久、现存的离岸定期储蓄计划－ 1989年9月1日推出 苏黎