用友软件NCV57产品培训-保函管理.ppt

NCV5.7产品培训 贺冰莹 保函管理 声明 首先，这次讲解主要围绕开立保函来讲。 其次，本次讲解主要围绕保函与存款管理、现金管理的集成应用展开。 主要内容 功能说明 产品形态及流程图 应用场景 期初处理 接口处理 启用顺序 统计查询 注意事项 结束 功能说明 支持保函+uap的独立应用 支持保函与保证金平台（存款管理的集成应用） 支持保函与综合授信，资金结算，资金调度的集成应用。 支持多头开户应用，即支持多个中心应用。 支持中心又是成员单位的的多级中心应用。 支持开立保函截止日期和收到保函截止日期到期预警 支持分支和条件审批的审批流。 返回 一、产品形态及流程图之产品形态 一、产品形态及流程图之开函业务流程图 一、产品形态及流程图之收函业务流程图 返回 一、应用场景(1) 成员单位委托中心代理开函---成员单位填写申请提交中心受理 成员单位填委托申请并提交 中心受理审核 开函登记 开函关闭 赔付付款 开函修改 成员单位填写委托代理开函的申请，审核后提交中心受理。控制成员单位不能缴纳保证金和占用授信。 中心待受理和受理后自由态的单据可退回申请； 登记参照受理申请进行登记。登记后，可进行开函修改，也可赔付付款，也可选择关闭；登记审核后，记录进入开函台账；修改，赔付，关闭等审核后回写台账。 修改可以追加或支取保证金；可修改授信；也可能支付部分手续费 赔付可以选择抵扣保证金或支付银行存款 仅支持向其直接上级提交。 开函关闭时返回剩余保证金。 一、应用场景(2) 中心替成员单位录入委托代理开函的单据 中心替成员单位录委托申请 开函登记 开函关闭 赔付付款 开函修改 支持中心直接替成员单位录入委托代理开函的单据。 支持受理申请审核后，可进行保函登记。 开函关闭时返回剩余保证金。 开函修改支持追加或支取保证金。 发生赔付时，可以选择抵扣保证金或支付银行存款。 登记的保函记录记入开立保函台账；登记后的保函可以进行开函修改，赔付付款，开函关闭。 开函修改，赔付付款，开函关闭等审核后回写开立保函台账。 一、应用场景（3） 单位自己开函 单位填写非委托开函申请 开函登记 开函关闭 赔付付款 开函修改 开函关闭时返回剩余保证金。 开函修改支持追加或支取保证金。 发生赔付时，可以选择抵扣保证金或支付银行存款。 登记参照申请审核的保函，进行登记，并选择支付一定的手续费。 开函修改，赔付付款，开函关闭等审核后回写开立保函台账。 单位自己填写开函申请，可以根据反担保方式决定是否缴纳保证金，是否占授信。 一、应用场景（4） 不经过申请，直接登记 不经过申请直接登记 开函修改 赔付付款 开函关闭 直接登记的保函，需预先存入保证金；登记时调用保证金编号。 登记审核后，可以选择是修改还是赔付，或是关闭。 修改支持追加或减少保证金。 赔付支持用保证金抵扣或支付银行存款。 关闭返回剩余保证金金额 返回 二、期初处理（1） 开函的期初处理 控制申请不能录入期初单据，判断依据申请出具保函的日期不能在产品启用之前； 受理节点暂时没有做控制。 期初单据原则上只能在登记节点录入，根据保函的开始日期来判断，保函的开始日期在产品启用之前，保存时校验期初标志。期初单据不推单。 修改可以处理期初的修改，修改生效日期在产品启用之前，自动回写期初标志，期初单据不推单。 赔付可以处理期初赔付，赔付日期发生在产品启用之前，自动回写期初标志，期初单据不推单。 控制关闭不能处理期初的单据。 二、期初处理（2） 收函的期初处理 收函登记根据开始日期判断是否期初。 收函修改可以支持修改发生的期初，因为没有推单处理控制，因此没有期初标志。 索赔收款支持处理期初索赔，根据索赔日期是否在产品启用之前判断。 收函关闭不允许录入期初关闭的单据。 返回 三、接口处理---与存款管理和现金管理的接口 开函申请/受理申请 保证金存入单（暂存） 划账结算单 开立保函申请或受理申请的反担保方式为保证金或混合时，勾选缴纳保证金，申请审核后会推式生单。 开立登记 付款结算单 开立保函登记或开函修改可能因为支付手续费生成现金管理平台保存态的付款结算单。 开函修改可能以为追加保证金推式生成保证金存入单，同时生成存款管理保存态的划账结算单。 开函修改追加保证金 保证金存入单（暂存） 划账结算单 开函修改可能支取保证金、赔付付款可能抵扣保证金和开函关闭可能返回剩余保证金金额等推式生成保证金支取单，同时生成划账结算单。 修改支取/赔付抵扣/关闭返回保证金 保证金支取单（暂存） 划账结算单 三、接口处理---与资金结算的接口 与结算的接口是针对委托代理开函而言的，非委托代理开函不存在。 受理开函申请/开函登记 受理缴纳保证金，而收取成员单位保证金或登记收取成员单位手续费，推式