东北电气发展股份有限公司在海航集团财务有限公司存款风险处置预案.PDFVIP

东北电气发展股份有限公司 在海航集团财务有限公司存款风险处置预案 （经2017 年12 月20 日八届十八次董事会会议批准通过） 2017 年12 月20 日 为进一步规范东北电气发展股份有限公司（以下简称“公司”） 与海航集团有限公司（以下简称“海航集团”）控制的海航集团 财务有限公司（以下简称“集团财务公司”）的关联交易，有效 防范、及时控制和化解公司在集团财务公司存款的资金风险,保 障公司资金安全,特制定《东北电气发展股份有限公司在海航集 团财务有限公司存款风险处置预案》（以下简称“本风险处置预 案”）。 第一章 组织机构职责及风险处置原则 第一条 成立存款风险处置领导小组(以下简称“领导小组”), 由公司总经理任组长,为领导小组风险处置第一责任人,由公司 财务总监、董事会秘书任副组长,领导小组成员包括财务管理部、 董事会办公室等相关部门人员。领导小组负责组织开展存款风险 的防范和处置工作。领导小组下设办公室,办公地点设在公司财 务管理部,由公司财务总监担任办公室主任、董事会秘书担任办 公室副主任,具体负责日常的监督与管理工作。 第二条 对存款风险的处置应遵循以下原则办理： (一) 统一领导,分级负责。存款风险的处置工作由领导小组 统一领导；领导小组对董事会负责,全面负责存款风险的防范和 处置工作。 (二) 各司其职,协调合作。相关部门按照职责分工,积极筹 划、落实各项防范化解风险的措施,相互协调,共同控制和化解风 险。 (三) 收集信息,重在防范。财务管理部应加强对风险的监测, 督促集团财务公司及时提供相关信息,关注其经营情况,测试其 资金流动性,并从海航集团及其成员单位或监管部门处及时了解 相关信息,做到信息监控到位,风险防范有效。 (四) 定时预警,及时处置。财务管理部应加强对风险的监测, 对存款风险做到早发现、早报告,一旦发现问题,及时向领导小组 报告,并采取果断措施,防止风险扩散和蔓延,将存款风险降到最 低。 第二章 风险监控与信息报告 第三条 公司与集团财务公司的存、贷款等金融业务应当严 格按照有关法律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决 策程序和信息披露义务，并签署关联交易协议。 第四条 将资金存放在集团财务公司前，应查验集团财务公 司是否具备有效《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件； 应当取得并审阅集团财务公司最近一个会计年度经有资格的会 计事务所审计的年报，关注集团财务公司是否存在违反中国银行 业监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》相关规 定的情况，对集团财务公司的经营情况和资金风险进行评估。 第五条 发生存款业务期间，公司财务管理部应当每年取得 并审阅集团财务公司财务报表、财务报告以及其他相关材料，并 指派专人每半年对存放在集团财务公司的资金的安全性和流动 性进行测试，做出风险提示和预警。 第六条 领导小组日常监测中，发现在集团财务公司存款出 现异常波动风险时，应及时向集团财务公司、海航集团及其成员 单位或监管部门了解信息，并及时向公司董事会汇报。对可能存 在风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报或者授意他人隐瞒、缓 报、谎报。 第三章 风险应急处置 第七条 公司在集团财务公司存款期间,集团财务公司出现 下列规定的任一情形时,领导小组应立即启动处置程序,同时公 司应当及时履行相应的信息披露义务: (一) 集团财务公司资产负债率指标不符合《企业集团财务 公司管理办法》第三十四条（详见附注）的规定； (二) 集团财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大 额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董 事或高级管理人员涉及严重违纪刑事案件等重大事项； (三)发生可能影响集团财务公司正常经营的重大机构变动、 股权交易或者经营风险等事项； (四) 公司在集团财务公司的存款余额占集团财务公司吸收 的存款余额的比例超过50%； (五) 集团财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委 员会等监管部门的行政处罚； (六) 集团财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行 整顿； (七)公司董事会认为其他可能对公司存放资金带来安全隐 患的