8-03综合理财规划汇.pdf

A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 综合理财规划 综合理财规划 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 授课大纲 授课大纲 综合理财规划流程 综合理财规划流程 用EXCEL表计算财务函数 用EXCEL表计算财务函数 EXCEL表的综合运用 EXCEL表的综合运用 2 2 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 一.综合理财规划流程 一.综合理财规划流程 建立和界定与客户的关系 收集客户信息，了解客户的目标和期望 分析和评估客户当前的财务状况 制定并向客户提交个人理财规划方案 执行个人理财规划方案 监控个人理财规划方案执行 3 3 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 综合理财规划流程图 综合理财规划流程图 客户想得到的服务 客户 沟通 我们能提供的服务 资料 个人财务资料-资产负债与现金流量 需求面谈 提供 个人问卷资料-理财目标与风险偏好 软件运用 资料 理财相关统计数据库 个别调整 输入 复利年金各项公式设置 深入商谈 理财规划书 当前问题及未来改善建议 4 4 协助运行及绩效追踪 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 综合理财规划的流程 综合理财规划的流程 第一步：建立和界定与客户的关系,与客户进行初步面谈，了解客户需 第一步：建立和界定与客户的关系,与客户进行初步面谈，了解客户需 求； 求； 第二步：根据需求面谈和后续沟通所了解的情况，确定客户理财目标； 第二步：根据需求面谈和后续沟通所了解的情况，确定客户理财目标； 第三步：全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况，分析客户的财务 第三步：全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况，分析客户的财务 状况和行为特征，并根据客户财务状况、行为特征与理财目标 状况和行为特