8-04理财规划案例示范汇.pdf

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8-04理财规划案例示范汇

A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 理财规划案例示范 理财规划案例示范 1 1 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 授课大纲 授课大纲 多目标理财规划的方法 多目标理财规划的方法 个人保险规划实务 个人保险规划实务 个人投资规划实务 个人投资规划实务 理财规划案例示范 理财规划案例示范 案例报告要求 案例报告要求 2 2 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 一.多目标理财规划的方法 一.多目标理财规划的方法 目标基准点法 目标基准点法 目标顺序法 目标顺序法 目标并进法 目标并进法 目标现值法与一生资产负债表 目标现值法与一生资产负债表 3 3 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 1.1 目标基准点法:理财计算原理图解 1.1 目标基准点法:理财计算原理图解 铁路 铁路 年金-固定持续 年金-固定持续 转运站之前 转运站之后 累积资产用终值 偿还负债用现值 基准点 转运站 公路 退休-退休当年 公路 复利-点对点 购房-购房当年 复利-点对点 子女教育-上大学当年 4 4 A F 训 培 证 师 认 财 格 理 资 P融 金 1.1.1 确定目标基准点 1.1.1 确定目标基准点 购车-购车当年 购房-购房当年 基准点 子女教育-子女上大学当年

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