公积金贷款资料 个人住房公积金台帐管理系统业务需求书.doc

南京分行个人住房公积金贷款台帐管理系统业务需求书 1、台账系统日终/日初处理：nj20 功能说明 台账系统的开工、日结处理 业务控制 三级柜员操作、三级柜员授权 资料来源 分户账 交互过程 参数说明 参数名称 I/0 字段数 必输 说明 日初/日终SHFOBZ I Char(1) Y 1、日初 2、日终 日期JIOYRQ 0 Date(8) N 根据台账系统日期显示 机构号YNGYJG 0 Char(4) N 根据柜员号的前四位显示机构号 报文输出 处理说明 日初、日终处理只能由城中支行使用 日初时先进行自动销户处理，对分户账文件中“贷款本金”“逾期本金”全为“0”，贷款状态为“2”的记录，进行贷款销户处理，将其标志置为“9”。 台账系统中贷款开户、开户修改、贷款入账、柜面还款、贷款入账抹账、柜面还款抹账交易只有在日初完成后才能进行，其除交易不受控控制。 日终检查是否在台账系统数据库表中有无账户标志为“1”的记录，如有提示“有贷款未入账记录，不能平账”。 会计分录 无 功能说明 强制修改台账系统日初、日终标志 业务控制 三级柜员操作、三级柜员授权 资料来源 分户账 交互过程 参数说明 参数名称 I/0 字段数 必输 说明 日初/日终SHFOBZ I Char(1) Y 1、日初 2、日终 日期JIOYRQ 0 Date(8) N 根据台账系统日期显示 机构号YNGYJG 0 Char(4) N 根据柜员号的前四位显示机构号 报文输出 处理说明 修改业务系统日初/日终标志 会计分录 无 2、贷款开户nj21 功能说明 在IPP主数据文件中建立开户数据字段。 业务控制 此项业务由9301机构的80柜员进行操作（分行个金部放款监督） 资料来源 贷款条件具备后，放款监督根据贷款资料生成借据信息 交互过程 参数说明 参数名称 I/0 字段数 必输 说明 机构号（放款行）YNGYJG I Char(4) Y 输入贷款放款行的机构号 组合贷款标志SHFOBZ I Char(1) Y 0-纯公积金贷款；1-组合贷款 借据日期JIOYRQ I DATE(8) Y 根据系统日期自动生成 贷款合同编号DSYHBH I Char(20)30 Y 输入贷款合同编号 借款凭证号TNGZBH I Char(8)10 Y 根据需要打印的公积金贷款借据号码录入 贷款帐号RIZHXH I Char(20)25 Y 输入在中心系统中生成的贷款帐号 还款帐号YWENDZ I Char(30) Y 录入还款人我行东方卡卡号 身份证号ZHJHAO 0 Char(18)20 N 根据东方卡卡号回显 借款人姓名KHJLXM 0 Char(8)20 N 根据东方卡卡号回显 借款人开户银行MYLSHO I Char(18) N 系统默认为“浦发银行南京分行” 收款人帐户情况DIKALX I Char(1) Y 选择0为本行公司帐户（默认） 选择1为本行个人帐户 选择2为非本行帐户 存款户帐号FJXX01 I Char(30) Y 柜员录入 开户银行FJXX02 I Char(30) Y 如收款人情况选2、手工录入 如收款人情况选0 系统根据账号回显开户行名 如收款人情况选1、系统直接回显“浦发南京分行” 收款人名称XINX01 I Char(60) Y 如收款人情况选0、本行公司客户 根据综合业务系统数据回显户名。 本行个人客户根据综合业务系统数据回显个人客户姓名 收款人情况选2的，手工录入。 借款金额JIEYJE I Decimal(12,2)15.2 Y 借款期限TOUZQX I Char(3) Y 借款月利率LILVLL I Decimal(6,4)9.7 Y 还款方式FUQIFS I Char(1) Y 分别选择0—等额本息 等额本金 一次性还本付息 其它 起息月YQXIAN I Char(6) N 前项选择0、1，系统默认次月为起息月 如不选择0、1，该项无需输入 还款间隔PINLBZ I Char(1) Y 前项选择0、1，选择0—月（默认） 季 年 到期日SHIXRQ O DATE(8) N “还款方式”项选择2，到期日系统默认为借据日期+贷款期限。如不是，无需输入。 其它YNHZWM I Char(50) Y “还款方式”项选择3，手工输入。其他不输 报表路径BAOBLJ O Char（80） N 报文输出 按照公积金借款借据格式打印借据，借据格式见借据样本。 处理说明 检查贷款帐号如在IPP主表中已经存在，系统提示“该笔贷款账号已存在”，不进行处理。 系统检查必输字段不能为空。