浦发个金资料 公司业务—集团客户业务.doc

4360 建立主分帐户关联 2 4361 取消主分帐户关联 4 4362 建立母子帐户关联(母实子虚) ？ 6 4363 取消母子帐户关联 8 4364 主帐户资金下划设置 10 4365 分帐户资金上划设置 12 4462 建立母子帐户关联(母虚子实) 14 4466 根据母帐户资金收入支出查询分摊规则 15 4367 对公协议存款查询 17 4368 对公协议存款利率查询 19 4468 集团帐户即时余额查询？？ 21 4469 集团帐户历史余额查询 23 4472 母子账户信息维护 25 4473 集团账户贷款信息和授信额度查询 27 4475 查询集团帐户关联关系 28 4360 建立主分帐户关联 1）功能描述：用于。 3）授权说明：应由上级柜员授权 4）前台录入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 主帐号 是 活期人民币帐号 2 货币代号 是 3 分帐号 是 活期人民币帐号 5）前台输出说明： 输出如下画面 6）打印说明: 7）后续业务处理：一个集团公司的主帐号可以设置成另一个集团的分帐号，但不能设置成另一个公司的主帐号；一个集团公司的分帐号不得设置成为另一个集团的分帐号。 4361 取消主分帐户关联 1）功能描述：取消集团帐户总公司与分公司之间的集团帐户关联。 3）授权说明：应由上级柜员授权 4）前台录入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 主分帐户标志 是 0－主 1－分 2 帐号 是 3 帐户中文名 否 回显 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明: 7）后续业务处理: 4362 建立母子帐户关联(母实子虚) ？ 1）功能描述：以母帐户为主建立独立的帐户关联关系。子帐户为虚拟的帐户，用于母帐户余额的查询和母帐户资金在各虚拟子帐户之间的分配。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2）操作权限： 3）授权说明：应由上级柜员授权 4）前台录入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 母帐号 是 人民币对公活期帐号 2 帐户中文名 回显 3 分摊规则 是 1-按比例分摊 2-按客户清单分摊 3-按子账户户数平均分摊 4 客户中文名 否 子帐户中文名 5 比率 否 当分摊规则为’1’ 时必输，按比例分摊资金的子帐户比例合计必须为100% 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明: 7）后续业务处理:按比例分摊资金和按帐户平均分摊资金这两项规则建立的母子帐户，如想增加或减少子帐户的个数，必须撤消所有母子帐户关系后进行重新建立才能完成。 4363 取消母子帐户关联 1）功能描述：取消以母帐户为主的独立的帐户关联关系 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2）操作权限： 3）授权说明：应由上级柜员授权 4）前台录入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 母帐号 是 2 子帐号 是 3 转入帐号 否 当子帐户余额不为0时，必输 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明: 7）后续业务处理: 4364 主帐户资金下划设置 1）功能描述：用于。 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 主帐号 是 2 主帐户中文名 否 系统回显 3 分帐号 是 4 分帐户中文名 系统回显 5 转帐方式 是 0-不做资金划转 1-定时定额划转 7-定时补足分账户额度 6 实时补足余额标志 是 0 是 1 否 7 自动转帐周期 是 日，旬，月，季，半年，年 8 指定月 如按年或按半下划必须输入 9 指定日 是 10 自动转帐固定金额 否 11 额度 否 如选择为实时补足额度必输 12 收费类型 是 0-不收费 1-由主账户付费 2-由分账户付费 3-向交易发起方收取 主分帐户不在一个交换区域的资金划转才进行收费，否则设置无效。 分帐户上划资金收费的设置也需在此设置收费类型 13 手续费类型 否 0－不浮动 1－按比率浮动 14 手续费优惠比例 否 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明: 7）后续业务处理:主帐户资金下划的查询和维护同样在此交易处理。 4365 分帐户资金上划设置 1）功能描述：用于。 输入说明 序号 输入项 是否必输 说明 1 分帐号 是 2 分帐户中文名 系统回