浦发个金资料 对公贷款业务—对公贷款会计处理.doc

6101 一般贷款入账 （少第二屏） 2 6102 委托贷款入帐 5 6104 银团贷款入帐 7 6105 银团贷款集中入帐 9 6129 银团贷款转逾期 ？？？ 12 6106 进出口押汇入帐 14 6110 直接发放逾期贷款入帐 17 6107 贷款还款 19 6113 贷款还本 21 6108 贷款形态转移 24 6109 代扣贷款印花税？？？ 26 6128 保理业务入帐 28 6130 保理融资转逾期 ？？？ 30 6101 一般贷款入账 （少第二屏） 1）功能描述：本交易完成对一般贷款发放的信息核对和账务处理 不支持组合组合 与其它交易无关联 2）操作权限：d4贷款记帐类交易，一级柜员操作。 3）授权说明：无需授权 4）前台输入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否 必输 说明 1 借据号 是 2 合同编号 否 根据借据号回显合同编号，也可手工修改合同编号 3 客户号 是 4 客户中文名 否 系统根据客户号，自动回显客户中文名 5 贷款形式 是 1信用贷款、2担保贷款、3抵质押贷款、4其它贷款 6 担保人客户号 否 当贷款形式为2担保贷款时，此项必输 7 担保单位名称 否 系统根据担保人客户号，自动回显此项 8 货币代号 是 01人民币、12英镑、13港币、14美元、15瑞士法郎、18新加坡元、21瑞典克郎、22丹麦克郎、23挪威克郎、27日元、28加拿大元、29澳大利亚元、38欧元 9 贷款类型 是 10 贷款类型名称 否 系统根据贷款类型，自动回显此项 11 发放金额 是 12 合同金额 否 系统根据发放金额，自动回显合同金额，也可手工修改此项 13 利率调整方式 是 1固定不变、2满一年一变、3特定日期变动、4结息日调整、5外币LIBOR浮动利率、6外币HIBOR浮动利率、7外币CIBOR浮动利率 14 利率调整日期 否 当利率调整方式为3特定日期变动时，此项必输 15 利率调整周期 否 当利率调整方式为5、6、7时，必须输入此项，其中：1为1个月、2为3个月、3为6个月 16 起贷日 是 起贷日可小于交易日 17 到期日 是 到期日不可小于起贷日 18 浮动方式 是 0浮动率、1浮动点 19 基准利率 否 系统根据贷款类型，自动回显此项 20 执行年利率 否 当浮动方式为0浮动率方式时，此项必输；当浮动方式为1浮动点方式时，系统根据基准利率和浮动点计算此项，并自动回显。 21 浮动率/点 否 当浮动方式为1浮动点方式时，此项必输；当浮动方式为0浮动率方式时，系统根据基准利率和执行利率计算此项，并自动回显。 22 计息周期 是 0按月计息、1按季计息、2按半年计息、3留学半年计息、4按年计息、5按固定周期计息、6利随本清、7、预扣息、8按3个月对月对日计息、9按6个月对月对日计息。 23 固定周期 否 当计息周期为5按固定周期计息时，此项必输。 24 结算帐号 是 25 贷款入账帐号 否 系统根据结算帐号自动回显，也可手工修改此项。 26 第二还款账号 可选 27 逾期计息方式 是 0逾期利率、1逾期罚息。 28 授信额度编号 否 当额度贷款标志为1额度贷款时，此项必输。 29 收息类型 是 0计息自动不入账、1计息自动入账。缺省值为0。缺省值为1。 30 预收息标志 是 0不预收、1先入帐再扣收、2先扣收在入账。缺省值为0。 31 计复息标志 是 0为不计复息、1为计复息。缺省值为1。 32 贷款用途 可选 33 抵质押物编号 否 当贷款形式为3抵质押贷款时，此项必输 5）前台输出说明： 输出如下画面，供操作员一致性检核 6）打印说明：不打印 7）后续业务处理：无 6102 委托贷款入帐 1）功能描述：本交易为6003委托贷款发放交易的复核入帐交易。 2）操作权限： d4贷款记帐类交易 3）授权说明：一级柜员操作，无需授权 4）前台输入说明： 交易画面 输入说明 序号 输入项 是否 必输 说明 1 借据号 是 借据号的长度为16位，编码规则为AAAABBBBCDDDDDEE，其中AAAA为本机构号，BBBB为年份，C为业务属性2，DDDDD为序号，EE为子序号 2 合同编号 是 由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位 3 客户号 是 输入后回显户名 4 客户中文名 是 5 货币代号 是 下拉菜单选择 6 贷款类型 是 7 发放金额 是 8 起贷日 是 9 到期日 是 10 执行年利率 是 手工输入 11 违约年利率 是 手工输入，逾期后按违约利率计息 12 委托类型 是 1-政府，