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银行业怎样加强内控建设防范操作风险研讨 摘要：随着全球经济一体化、金融市场的日趋开放，金融机构面临的竞争形势 更加严峻，各种金融风险逐步呈现，其中银行业都将加强内控建设，防范操作 风险提到各自重要的工作日程中，并将其作为规范业务发展的重要和必要内容。 究其原因，文章结合笔者自己工作实际谈谈自己对银行业要加强内控建设，防 范操作风险的认识。 关键词：银行业；内控建设；防范；操作风险 前言 近年来，国内外银行业经济案件频发，涉案金额巨大、影响恶劣并造成巨 大资金损失，严重威胁着银行和客户的资金安全。从国内银行业看，由于缺乏 对操作风险的充分认识，缺乏相应的规章制度，缺乏有效的内控机制，近年来 操作风险也日趋严重。 一、操作风险形成原因 随着我国金融体制改革不断深入，银行业务日益多元化、复杂化和国际化， 金融机构尤其是基层金融机构内部控制呈现出“机制功能弱化”的趋势，产生 操作风险的主要原因有以下几个方面。 （一）风险意识不强 1. 重业务拓展，轻风险管理。表现在一些单位负责人短期行为严重，没有 正确处理和把握好业务发展与风险管理的关系，许多营业机构目光局限于完成 考核任务，甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩；许多员工在操作岗 位上工作却被迫承担了大量营销任务；不少员工