3.1风险与风险管理.pptVIP

主讲人：李树利;本章目录;?第一节 风险概述;一、风险的含义;一、风险的含义;对风险的态度;二、风险的组成要素;风险的组成要素;三、风险的分类;四、风险的度量;风险度量举例说明;风险度量举例说明;五、风险成本;第一章第一节回顾;第二节 风险管理;一、风险管理的概念;风险管理的起源和发展;二、风险管理的目标;三、风险管理程序;1、风险识别;风险识别主要方法1;风险识别主要方法2;2、风险衡量; 损失概率 种损失发生的规律性描述，是一个表征损失发生的可能性的参数。 空间性定义：一定时期内足够多的独立的相似的风险单位中遭受损失的单位数。 时间性定义：对于某一风险单位在足够长的时间内发生损失的次数。; 假定某市有10000辆同类的汽车，在1年内有90辆 汽车发生损失，则损失发生的频率为9‰。 某企业在过去10年内共发生火灾6次，该企业年平均发生火灾的频率为0.6次，月平均发生火灾的频率为0.05次。; 损失幅度 损失幅度是指在一定时期内某一风险发生事故时可能造成的最大损失数值。也就是说，风险管理者必须考虑一定时期内当风险事故发生时所可能出现的最坏情况以及由此产生的对企业的影响。;3、风险评价;主要风险评价的方法：;;（二）定量风险评价：是通过足够的统计资料和运用一定的数学方法，建立数学模型进行评价的一种方法。常用的有道氏指数法、可靠性风险评价法。;4、风险管理技术的选择;5、风险管理效果评价;四、风险管理的方法;（一）风险规避（回避）;（二）损失控制;（二）损失控制;（二）损失控制;（二）损失控制--控制型风险转移;（三）损失（风险）融资;1、 自留;风险自留的具体措施;2、财务性风险转移;附：风险管理的原则;附：企业风险管理策略;五、风险集合：风险管理中的一个非常重要的概念;（一）损失不相关情形下的风险集合;分析思路;1、没有风险集合的情况;1、没有风险集合的情况;2、有风险集合的情况;2、有风险集合的情况;3、两种情况的比较;3、两种情况的比较;（二）损失相关情形下的风险集合;（二）损失相关情形下的风险集合;（二）损失相关情形下的风险集合;六、风险、风险管理和保险的关系;第一章第二节回顾;第一章风险与风险管理复习题;思考题;