如何轻松填写投保单-个险20120209.ppt

如何轻松填写投保单·个险 目录 个人新单业务流程 目录 个人投保所需资料 个人投保所需资料 个人投保所需资料 个人投保所需资料 个人投保所需资料 单证样张 单证样张 目录 个人业务投保资料之填写总体要求 个人业务投保资料之填写总体要求 讲师讲述： 交费方式：有“一次交清/趸交”、“年交”、“半年交”、“季交”、“月交”、“不定期”和“其他”七种方式。 年金领取年龄、首期领取金额和领取方式栏目的填写：对于投保保险条款中明确规定有年金领取年龄且年金领取年龄不允许投保人进行选择的年金保险险种，投保人按条款规定填写“年金领取年龄”栏。否则，在“年金领取年龄”栏内填写投保人选择的具体年金领取年龄。“首期领取金额”栏根据投保的实际情况进行填写。“领取方式”栏根据投保人选定的具体领取方式进行填写，即在“趸领”、“年领”、“月领”和“平准领取”、“递增领取”中之一前的方框内打钩，如选择了“递增领取”，还要在“递增率为 %”栏内根据条款规定填写具体递增率。 对于年金类保险，不得对同一保单采用趸交趸领的方式承保，即交费方式选择趸交的情况下，领取方式不得选择趸领。 讲师讲述： 对于交费形式选择了“银行转账”的，应完整填写授权信息。 讲师讲述： 对于有满期金、生存金、年金领取责任的险种，上述款项如选用“银行转账”方式领款的，可填写本授权。 讲师讲述： ? 讲师讲述： 首先来看一下“客户资料”栏的填写，在这一版块中主要对客户的个人资料、职业、联系方式及其他等情况进行填写。填写要求就是所列各栏目的内容，须按投保当时投保人、被保险人和受益人的实际情况如实填写。 ?讲师讲述： 讲师可以从三个方面讲授投保资料填写的总体要求： ?投保资料内容请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整，内容真实、准确、完整。 ?投保资料中除保险金额、保险费、交费期间、交费方式、客户签名项目外，其他项目填写错误可进行修改。修改方法须规范，下面我们会专门讲解。 ?签名处必须由投保人、被保险人亲笔签名确认，若为文盲，按右手大拇指指印。 未成年人不可以作为投保人，当其作为被保险人时，必须由父母或法定监护人在“被保险人签名”处签名（签父母或法定监护人的名字）。 已满18周岁的成年人须自己签名。 16周岁以上参加工作，以自己劳动收入为主要生活来源的，可以自己签名（视同为完全民事行为能力人）。 讲师讲述： ? 讲师讲述： 以上就是客户资料栏的填写要求。下面我们看一下第二部分”要约内容“部分的填写。 要约内容栏主要分为投保险种的要素、交费情况、权益支配和争议处理方式四个部分。 我们继续结合投保单来看一下。 讲师讲述： 姓名、性别、出生日期：需要按投保时投保人、被保险人、受益人的实际情况如实填写，且与所提供的有效证件中信息务必保持一致。对于姓名中含有不常用的生僻字，可要求客户加注拼音。投保人、被保险人年龄要按投保时的实际周岁年龄填写，即以《个人保险投保单》的填写日期和投保人、被保险人的出生日期为准进行计算。投保人、被保险人的年龄应符合条款规定。 对于投保人与被保险人非同一人的，销售人员应当提醒投保人提供正确的被保险人出生日期，如果投保人告知的被保险人出生日期不正确，导致公司以此计算的年龄不正确，保险公司将根据个人保险基本条款中关于“年龄计算及错误处理”的规定进行处理。 《个人保险基本条款》 第十二条 年龄计算及错误处理 被保险人的投保年龄按周岁计算。投保人应在投保本保险时将被保险人的真实年龄在投保单上填明，如果发生错误，除本合同另有约定外，本公司按照下列规定办理： 一、投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制的，本公司有权在知道有解除事由之日起三十日内解除本合同，并向投保人退还本合同的现金价值，但自本合同成立之日起超过二年的除外。 二、投保人申报的被保险人年龄不真实，致使投保人支付的保险费少于应付保险费的，本公司有权更正并要求投保人补交保险费，或在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付。 三、投保人申报的被保险人年龄不真实，致使投保人支付的保险费多于应付保险费的，本公司应将多收的保险费无息退还投保人。 ?讲师讲述： 接下来，请大家拿出投保单，我们一起对照投保单来学习！ 销售人员应确保投保人完整填写投保单，阅读并知晓合同内容，并亲笔签名；不得代替投保人填写投保资料，不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字。 讲师讲述： 讲师讲述： 通讯地址：为了使客户能够及时收到公司纸质信函，销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。城区地址精确到门牌号，农村地址最少精确到村级。