佳木斯分行客户经理考核实施细则(2015年).doc

中国银行股份有限公司 佳木斯分行客户经理考核实施细则 （2015年版） 第一章　总则 第一条　确立“收入是主线，进步是目标，质量是保障”的工作总基调，2015年个人客户经理队伍建设指导意见》特制定本细则。 第二条　第三条　本中所称客户经理是指在客户经理制的组织形式和经营管理体制下， 第二章　客户经理的基本条件和产生方法 第四条　客户经理必须具备以下基本条件： （一）良好品德。具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律。（二）业务能力。熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力。（三）公关能力。具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系。（四）创新能力。在合规的前提下，提出金融新产品开发需求，供行决策参考。第五条　客户经理的产生办法（一）客户经理产生办法采取推荐和竞聘两种办法。 　　1.推荐。对于符合客户经理任职基本条件的人员，行根据的推荐予以聘任。 2.竞聘。行根据本办法，制定竞聘实施方案，组织考试、答辩，采取竞争上岗的方式产生客户经理。（二）客户经理必须在本行现有员工内产生，各客户经理产生后均需报行人部门备案。第六条　客户经理的职级分类按照客户经理的工作能力和工作业绩，对客户经理实行等级管理，设置不同档次。按从高到低顺序，客户经理分为经理、客户经理、客户经理助理三个等级。第条　具体划分标准如下：（一）客户经理。具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练外语和计算机运用；熟练掌握和综合运用银行业务经营规章制度和操作流程，文字综合能力较强；熟悉相关企业的财务和经营情况；具备特别强的市场营销能力和金融创新能力；工作业绩特别突出；具备大学科以上学历并且岗位工作3年以上。（二）助理客户经理。具备比较丰富的经济、金融、管理、法律知识，具备相应的外语和计算机水平；熟悉银行的业务知识、规章制度和操作流程，市场营销能力和金融创新能力较强；工作业绩比较突出。（三）客户经理。具备一定的经济、金融、管理、法律知识；初步掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，能办理一般性金融业务，具有一定的市场营销能力，能够从事信贷管理和新业务推广等前台工作；具有一定的工作业绩第三章　客户经理的工作内容 　　第八条　客户管理（一）市场调研。主要内容包括： 　　1、客户经营情况、发展状况、所处行业情况。 　　2、客户信用情况、资金使用情况及结算方式。 　　3、客户领导层能力及股东组成情况。 （二）开发客户。根据市场调研结论制定客户发展计划，对拟开发的客户确定拓展目标、拓展策略、拓展措施以及所需的资源支持等，并根据客户的发展变化情况和新的产品需求及时调整计划。 （三）客户服务。建立优良客户定期联系制度，及时掌握客户需求，为客户度身定做个性化金融产品，完善服务，提高效率；对优良客户提出的特殊服务和要求当地行不能满足时，要及时向上级行报告，做好客户维护与管理工作。（四）客户监测。了解国家产业政策、产品市场信息，密切跟踪客户的经营情况，及时发现客户风险，分析风险产生原因，适当调整客户营销方案，制定相应的风险防范措施。第九条　金融产品管理（一）产品营销。 （二）产品。负责完成和产品销售负责 第十条　客户经理的工作制度（一）填报制度。客户经理根据工作情况每日填写《客户经理》，人员变动时要及时办理移交手续，部门要定期检查并负责保管。 （二）访客报告制度。定期探访客户，与客户的主要成员直接见面，将探访情况填入访客报告表，纳入客户管理，客户发生重要情况变动要及时报告。 （三）例会制度。部门定期组织客户经理召开工作例会，总结通报前期工作情况，交流市场动态，研讨工作重点和工作方向，并形成会议纪要备案。（四）大型客户立项制度。各客户经理对拓展的大客户要及时报告部门，需行联合营销的大客户，要上报行部门后，成立项目小组着手营销。（五）客户档案管理制度。客户经理对每个所管客户建立详实完备的档案，全面掌握客户的基本情况、管理层状况、客户分类情况等，并保证档案的连续性。 （六）信息共享制度。上下联动营销的客户，客户经理要加强协作，及时传递信息，保证信息的对称性和营销的统一性。 第四章　客户经理的管理 第十一条　第十二条　 （一）负责拟订、完善本行客户经理管理实施细则，报分行党委审定。 （二）负责制订本行各级客户经理业绩标准及考核办法。 （三）负责本行各岗位客户经理资格的认定。 （四）负责本行客户经理季度、年度评价考核结果的审定。 （五）负责对辖内各网点客户经理管理工作进行检查、指导。 第十三条　第十四条　第十条　结合本，确定重点，制定的。 （四）负责所属客户经理的日常行为管理，按月作出综合评价。 第十条　客户经理的聘期客户经理聘期为一年。