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财富管理如何促进综合金融产品销售 理财咨询联系人： 赵振杰 从客户角度和同业竞争看理财师学习的必要性 综合金融客户经理专业晋升道路 综合金融客户经理培养目标 中国银行 6期 美国友邦 2期 工商银行 2期 中国人寿 6期 农业银行 3期 中国平安 8期 广发银行 2期 泰康人寿 2期 交通银行 3期 中意人寿 2期 民生银行 1期 信用社 4期 世纪证券 1期 广发基金 1期 长城证券 1期 广深公开班 33期 跟毛博士学理财 深圳君融财富管理研究院 PART 1 为什么要学财富管理课程？ PART 2 如何帮你促进综合金融产品销售？ PART 3 为什么选择中大君融？ PART 4 “2+1手拉手”学习优惠政策 金融机构竞争与服务的三个维度 理财中心 行销中心 财富管理中心 私人银行 保险代理人 资格证书 高级理财师SChFP 私人银行家CPBA Certified Wealth Manager Advisor Certified Privite Banker Advisor 20万 300万 800万 3000万 客户可投资资产 行销中心 理财中心 财富管理中心 私人银行 代理人 综合金融客户经理 双证课程 两级连跳 理财规划师ChFP + 财富管理师CHWM 理念与智慧 语言 产品 业 务 员 客 户 越来越专业 越来越富有 越来越高端 越来越幸福 专业的身手 从容的姿态 PART 2 理财财富管理如何促进综合金融产品销售 一句话营销 一个理财方程式 一个生命周期图 理财课程如何帮你进行保险产品销售 之一句话营销 收入支出恒等式 Pay yourself first! 收入—支出=结余 当期收入—当期支出=未来支出 当期收入—未来支出=当期支出 保单 人生理财方程式 A 财富的成长 等在n年后人生梦想实现之时的财富 过去赚回来的钱；称为资产 资产组合的收益率；理财成功率 资产组合的收益率；理财成功率 收入-支出是每年新增的财富 未来的 财富 = 现在的财富及理财收益 + 未来存钱的能力及理财收益 人生理财方程式 B 风险的管理 W0的风险管理 金融资产—分散投资 实物资产—财产保险，减少折旧 Et的风险管理 人力资本的风险 人寿保险，健康保险 （Et-Ct）投资风险 定期定额投资 继承财富 管理财富 消耗财富 传承财富 退休 从富人生命周期看理财目标和策略 Age 年龄 财富 wealth 45 60 理财策略 遗嘱、保险、信托 股票、基金、投连险、寿险、房地产、企业、银行理财产品 创业/资本市场 创造财富 继承财富 管理财富 消耗财富 传承财富 退休 从富人生命周期看理财目标和策略 Age 年龄 财富 wealth 45 60 理财策略 遗嘱、保险、信托 股票、基金、投连险、寿险、房地产、企业、银行理财产品 创业/资本市场 创造财富 注重收益 完成资本积累，注重风险控制 注重生活质量，医疗 Step 1 不保本 不保息 保本浮息 保本保息 资产配置图 Step 2 如果你有1000万…… PART 3 为什么选择中大君融学理财？ 一、师出名门 二、考试优势 三、实战性强 师出名门—— 毛丹平博士 国内最早、最权威、最具营销实践的个人理财专家 一、师出名门 院长 深圳君融财富管理研究院 中国著名个人理财专家 君融财富管理研究院院长 广东省理财规划师专家组组长 国家理财规划师职业鉴定委员会专家 中山大学、武汉大学CFP课程首席讲师 清华大学、中国人民大学、中欧商学院、香 港中文大学、浙江大学理财师师课程高级讲师“国家理财师大赛”评