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GATS框架下审慎监管 　　 在世界经济新格局的形成和发展过程中，经济全球化是世界经济发展的总趋势，WTO（世界贸易组织）是世界经济全球化的重要里程碑。GATS（服务贸易总协定）的签订推动各国经济联系日益密切，这使得对一国国内经济安全起着“安全阀”作用的金融业融于国际经济环境之中，由此导致本国金融业风险因素增多，受世界金融风险影响机率大幅增加。因此，WTO在GATS中规定了审慎监管的原则，反映在GATS金融附录中。除将政府机构行使权力提供的服务排除在GATS的适用范围之外，其核心是对审慎监管规定了更大的例外，即审慎例外，指出：“无论本协定任何其他条款如何规定，都不应阻止成员为审慎原因而采取措施，包括为保护投资者、存款人、投保人或金融服务提供者对其负有诚信义务的人而采取的措施，或为确保金融体系的统一和稳定而采取的措施。”这一规定保证成员方在享受金融自由化利益的同时，尽可能也尊重其国内政策目标，维护金融体系的稳定，避免金融风险，在金融自由化与金融监管之间再次做谨慎的平衡。 　　由此看来，金融自由化与金融有效监管是GATS规则体系在金融服务贸易领域的两大目标。但由于成员方可单方面自行认定并采取金融监管措施，而且可以优先适用，使得成员方的金融服务自由化承诺的统一、稳定与可预见性的期望变得渺茫。两大基本目标之间的明显对立，使金融服务成为GATS规则下最具争议的部门。因此，正确理解与合理运用审慎监管条款，就成为认识与处理GATS规则下金融服务自由化与金融监管两大目标的关键。 　　 　　正确理解GATS下的审慎监管 　　由于服务贸易本身的特殊性，各国政府仍普遍希望对服务贸易采取特别对待。正如GATS序言中，“在对国家政策目标维持应有尊重的同时，逐步达到更高水平的服务自由化。”并明确承认“成员国为了实现国家政策目标，有权对其境内提供服务的行为制定和施行新的规定”。也就是说，在实现服务自由化的过程中，鼓励成员方制定谨慎的金融监管措施。因此，GATS为服务贸易自由化构筑了必要的“安全阀”体系，包括逐步自由化原则、发展中国家特别待遇原则、GATS第10条紧急保障措施、第12??收支平衡保障措施、第14条一般例外与安全例外等内容。但在GATS规则中，对审慎措施这一重要概念及范围并没有加以明确界定，因而各国对审慎监管的理解只能借助于GATS有关文件，主要是从《金融服务附件》文本中推导出一些具体标准，做出相应的解释。 　　目的监管标准 根据监管措施实施的目的制定相应的监管措施，即目的监管标准。《金融服务附件》的附录规定，不阻止成员国为审慎原因而采取措施，这揭示了监管的某些内涵，即监管出于审慎之目的。所谓“审慎之目的”，是指为保护投资者、存款人、投保人或金融服务提供者对其负有托管责任的人，或为确保金融体系的统一和稳定。这一规定，表明GATS下辨别监管措施的主要依据是其目的性，而不是其客观效果。这也成为判断是审慎措施还是贸易保护主义的重要标准。此外，附录规定中的措辞还表明WTO下的审慎措施并不限于保障金融体系的稳定和保护存款人等具体目的。在上述两类目的之外，还存在其他的审慎目的和为这些目的而采取的监管措施，这对于确定审慎措施所涵盖的范围具有重要意义。但是，这一标准具有抽象性，在实践中，其成为贸易壁垒与监管措施的界限非常模糊，容易引起争议。 　　主观认定标准 主观认定标准就是对于某项措施是否构成审慎监管，应该由采取措施的成员方自己认可。一方面，审慎监管以监管主体之特殊监管需求为考量，这就必然要求由成员方自行认定。显然，他方成员或国际组织对于某一成员方采取的审慎措施会难以做出与该成员方一致的主观目标性标准认可，除非它们之间能够有效的协调与合作。另一方面，由于国际社会金融关系相互联系密切，金融风险在世界范围内的扩散性加强。因此，成员方的金融监管必须保留足够的弹性与灵活性，用来迅速应对、及时处理金融风险，若金融风险发生时因受制而不能采取措施，则将会产生很大的负面作用。 　　 　　透明度标准 所有影响金融服务贸易的审慎监管措施都必须公开，这是WTO的透明度一般原则在审慎例外条款下的具体适用。由于服务贸易没有任何边境措施，不适用关税限制，因而国内立法对服务贸易管制的影响和意义特别重大。基于上述表述的审慎措施实施所具有的主观性标准，其不必载入具体承诺表，但必须公开。 　　GATS第3条规定了持续的透明度义务：一是立即公布审慎监管法规，这是针对已采取或维持的审慎监管法规；二是每年向服务贸易理事会报告新的或更改的审慎措施。前提是这些新法规或修改对该成员方依本协定所做具体承诺的服务贸易构成重大影响。这主要是针对因势利导而采取的新的审慎监管措施；三是设立咨询点，其他成员方可通过这些咨询点获得其感兴趣的服务部门有影响的审慎监管法规与措施。 　　审查审慎监管标