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第10章 基金模拟项目 在本章里，我们汇总了分散在前面几章里的基金案例模拟对话和产生结果，方便担负着看到完整的例子。不过，为了节省版面，删掉了部分较不重要的内容，同时也删掉了StarUML操作步骤和画面。 10.1 CIM-1：定义业务流程 系统分析员访谈业务人员，模拟对话如下： 系统分析员问：可不可以让我知道，系统上线之后，主要会影响到公司哪几条流程？ 业务人员答：公司主要是希望系统能够尽可能减轻理财专员的工作量，同时可以为公司带来更多的收益。所以，希望系统未来可以支持理财专员处理基金的申购与赎回业务，同时也希望投资人可以通过网络直接进行基金交易。 系统分析员问：目前听起来，申购基金和赎回基金是两条主要流程。 业务人员答：是的。 系统分析员记下了两个重要的业务用例之后，继续如下的访谈： 系统分析员问：一般在什么情况下，理财专员会开始执行申购基金的流程？ 业务人员答：投资人会在银行营业时间，亲自到银行柜台找理财专员，临柜申购基金。 系统分析员问：那赎回基金呢？ 业务人员答：也是一样啊！投资人会在银行营业时间，亲自到银行柜台找理财专员，临柜办理赎回基金。 系统分析员问：所以说，这两条流程都是由投资人启动的。 业务人员答：可以这么说。 系统分析员记录了重要的业务执行者之后，继续如下的访谈： 系统分析员问：除了申购与赎回基金之外，投资人还会引发其他的业务流程，而且是未来系统可以提供协助的？ 业务人员答：有啊！很多投资人会来电召理财专员询问投资现值，或者询问基金的数据。 系统分析员问：询问投资现值，遗迹询问基金数据，还有吗？ 业务人员答：好像没有了。 系统分析员问：有没有什么样的流程是非现行流程，而是系统上线之后新增的业务流程，有这种情况吗？ 业务人员答：啊，有喔！刚才不是提到以后投资人可以通过网络自行上网执行基金交易。那我们是想要求投资人临柜申办网上下单的服务，之后才能够执行网上下单的功能。 系统分析员问：所以，我们现在增加了询问投资现值、询问基金数据、申办网上下单服务，这三条业务流程。还有吗？ 业务人员答：对了，原则上公司每个月会定时寄投资人，可是有些投资人会来电要求补寄投资对账单。大概是这样。 系统分析员问：除了投资人之外，企业外部还有其他人士会参与业务流程吗？ 业务人员答：没有。 系统分析员问：组后，请你用一两句话简单说明这个几个业务用例提供什么样的服务？ 业务人员答：没问题。 整合访谈记录如下： 业务用例名称 简述 1）申购基金 投资人于银行营业时间，向银行单笔或定期定额申购基金 2）赎回基金 投资人于银行营业时间，向银行赎回基金 3）询问投资现值 投资人来电，向银行询问名下基金账户的投资现值 4）询问基金资料 投资人向银行询问基金的基本资料 5）申办网上下单服务 投资人想自行上网下单买卖基金之前，须向银行申办使用网上下单之服务项目 6）补寄投资对账单 图10-1 银行用例图 10.2 CIM-2：分析业务流程 系统分析员访谈业务人员，模拟对话如下： 系统分析员问：看起来申购基金的流程应该是最重要的，那我们是不是就从这条流程开始谈？ 业务人员答：没问题。 系统分析员问：由于申购基金这条流程是由投资人启动的（请参照CIM-1的业务用例图），那是不是请你从投资人来银行申购基金开始讲起，让我知道流程中投资人主要会接触到哪些员工（Worker）？还有，在流程中，投资人及员工主要会经历哪些重要的手续？ 业务人员答：一般是这样的，投资人来银行会向理财专员说明想要购买基金，理财专员会询问投资人是否曾经来本行购买过基金。如果投资人是首购，那就会先申办基金账户，有了基金账户才能够买卖基金。 系统分析员问：“申办基金账户”是谁负责办理的？ 业务人员答：理财专员。理财专员会请投资人填写开户数据，然后把开户数据交由主管审核。主管审核没问题之后，基金账户就开成了。 系统分析员决定将活动图分为两张，一张表达首购流程，另一张表达一般流程。系统分析员记下了两个重要的动作之后，继续如下的访谈： 系统分析员问：基金账户跟一般的账户不同吗？ 业务人员答：不一样的，我们称一般的提存款的账户为“综存账户”，它主要会记录提存交易和账户余额。基金账户是买卖基金的专用账户，主要记录基金交易、现值以及库存基金，等等。 系统分析员问：所以说，投资人只要开了基金账户就可以买卖基金，不一定需要开综存账户。 业务人员答：里路上农行是这样没错，不过公司还是会要求投资人开综存账户。这是因为投资人如果通过网上下单，公司会从投资人的综存账户里头转出申购款项，所以投资人不仅得开基金账户，还得开综存账户。 系统分析员问：所以，投资人首度申购基金时，是不是也会确认他是否拥有综存账户？ 业务人员答：是的，理财专员会询问投资人。如果投资人在本行没有开过综存账户的话，确实是会在