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国际贸易融资 国际贸易融资： 指国际贸易过程中进出口商得到的资金融通 融资期限： 短期贸易融资 长期贸易融资 融资的信用形式： 银行信用 商业信用 案例学习： 国际贸易融资----中外资银行必争之地 1、国际贸易融资发展的机遇 2、中资银行与外资银行相比在国际贸易融资领域的差距 中长期国际贸易融资之保付代理 一、保理业务的概念 国际保理（International Factoring）,指出口商利用商业信用（如托收方式）出卖商品，在货物装船后，将发票、汇票、提单等有关单据无追索权地买断给保理商，立即或远期收进全部或部分货款，从而取得资金融通的一种方式。 二、保理业务的内容和特点 1.保理组织（或称承购应收帐款组织）承担了信贷风险。出口商将票据买断给保理组织，如果海外进口商拒付货款或不按期付款等，承购应收账款组织不能向出口商行使追索权，全部风险由其承担。 2.保理组织承担资信调查、托收、催收甚至代办会计处理手续。 3.预支货款（Advance Funds）。典型的保理业务是出口商在出卖单据后，立即收到现款，得到资金融通。 三、保理业务的基本程序 出口商在决定以托收或赊销方式成交前，把合同内容和进口人名称通知本国的（出口）保理商。 出口保理商将有关资料通知进口地的保理商，由其对进口商进行资信调查，并及时将调查结果通知出口保理商。 出口保理商对可以认可的交易与出口商签订保理协议，协议内明确规定信用额度。 出口商在保理协议规定的额度内与进口商签订买卖合同。 出口商按合同规定发货，取得运输单据和其他商业单据，并在单据上注明应收账款转让出口保理商。 出口保理商收到全套单据后，将单据转交进口保理商。由进口保理商负责向进口商收款，并将款项拨交出口保理商。 出口保理商将收到的货款扣除手续费后交付出口商。若按协议规定，在出口商交单后已预支部分货款（一般为50％ - 90％），则应在付款时扣除预付款的本息。 如进口商不能按时付款或拒付，保理商应负责追偿和索赔。并按协议规定的时间向出口人付款。 保理业务和一般贴现业务的区别 案例学习：中国银行保理业务跻身全球领先行列 出口信贷与福费廷 一、出口信贷的概念与特点 （一）出口信贷的概念 出口信贷（Export Credit）是出口国政府为 了支持本国商品的出口，加强本国商品的国 际竞争力，以利息补贴和信贷担保的形式， 鼓励本国银行对本国出口商或外国进口商 （或其银行）提供条件优惠的一种中长期融 资方式。 （二）出口信贷的特点 （1）出口信贷的利率一般低于相同条件资金贷放的市场利率 （2）出口信贷的发放和信贷保险相结合 （3）出口信贷资金只限于购买贷款国商品 （4）由国家设立提供出口信贷的专门机构，管理和运用出口信贷资金 二、出口信贷的主要类型 （一）卖方信贷 出口国金融机构向本国出口商提供的一种中长 期贷款，以使出口商能够在大型资本货物交易 合同中向进口商提供延期付款融资。 1、发放卖方信贷的程序和做法 卖方信贷实例： 近日，中国进出口银行向中国地质工程集团公司（以下简称中地公司）提供出口卖方信贷，用于支持该公司承建的孟加拉D-S公路2B段改造项目。该公路 工程项目是连接孟加拉首都达卡和西北重镇希莱特之间一条重要干线，其中大部分为新建道路，为沥青混凝土路面。该项目由孟加拉交通部采用国际公开竞争方式招 标，中地公司经过与几家国际承包商激烈的角逐后，最终以2200万美元的报价夺得了第1标，并顺利地与业主签订了总承包合同。 　　 中地公司能够在激烈竞争中取胜，除了公司技术、人才优势外，成本优势在竞标中起了决定性的作用。该项目资金来源为世界银行贷款，合同总价 2200万美元，其中30%为美元，70%为当地货币。预付款为20%，其余80%按工程进度付款。中地公司除自有资金外，不足部分利用中国进出口银行卖 方信贷进行融资，融资额占合同总额的50%，约为1100万美元。由于利用了出口卖方信贷，中地公司筹资成本大大降低，而且从资金规模上有了可靠的保证， 使其在与国际承包商的角逐中能够报出有竞争力的价格，最终中标。 据统计，该项目可带动国内成套设备及施工机具出口约600万美元，占合同额的27%。孟加拉公路工程项目是以土建施工为主导，设计、施工、供货 为一体的总承包项目，该项目的成功实施带动了施工设备、劳务和技术服务的出口，体现了承包商的整体创汇能力。中国进出口银行提供的出口卖方信贷支持，为中 地公司的最终中标创造了有利条件。该项目的成功实施，进一步说明出口卖方信贷在开拓海外市场、带动国内设备和施工机具等产品出口中所起的作用。 　　 目前，许多国内企业为扩展市场空间，加快自身发展，多方寻求开拓国际市场，扩大出口，但在开拓海外市场时也面临着许多困难，其中主要问题在于自 有资金