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填空题: 1、中国人民银行在国务院的领导下， ， ,维护金融稳定。 2、针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止 和 的做法。 3、“四项制度 ”是指： 制度、 制度、 制度、 制度。 4、严禁违规办理 、查复、 、解冻、扣划、 、解挂、 、补办等业务。 5、洗钱：是指犯罪分子通过 将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。 6、 是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。 7、银监会2007年全国合作金融监管工作会议提出防范三大风险是要强化 、操作风险和 三大风险的防范。 8、信用社账务六相符是指： 、 、帐实、 、内外帐六相符。 9．会计工作及会计人员的交接，必须在监交人员监督下进行。监交人员对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清，除追究移交人员责任外，监交人员应负 。 10、未实行柜员制的营业单位，所有业务必须 。 11、银行业金融机构办理票据业务时，要严格规范操作规程，严禁办理无真实 的票据业务，严禁不正当竞争。 12、严禁在 、守库、 期间酗酒、擅自脱岗，或在守库室会见、留宿他人。 13、结算原则是 ，履约付款；谁的钱进谁的帐， ；信用社不垫款。 14、账外经营通常是指金融机构及其工作人员以 为目的，在经营存款、贷款等金融业务过程中，违反国家法律规定，不真实记录和全面反映业务活动和财务状况，采取 、 不入法定会计账册等方式，违法从事经营的行为。 15、银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”： ； ；坚持改革管理并重，重在加强内控。 16、严禁无客户合法支付指令、无 、 办理业务。 17、严禁 、 、 、截用客户资金或信用社资金。 18、案件防控的五大系列活动包括“ 、大讨论、 、大评估、 。 19、银行业案件主要集中的六个领域是： 、印监密押、 、 、查询对账、轮岗休假。 20、“一案四问责”指： 、 、内部监督检查责任人、 进行问责，对领导责任人的问责坚持“上追两级”。 21、残缺、污损人民币兑换分 、 两种。 22、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循存款自愿、 、 、 的原则。 23、金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害 、损害 的，应当依法撤销。 24、《商业银行内部控制指引》规定：内部控制应当包括以下要素：内部控制环境、 、 ，信息交流与反馈，监督评价纠正。 25、《违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、 、 、留用察看、 ，由所在金融机构或者上级金融机构决定。 26、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 、 、 的动态和机制。 27、中国人民银行在 直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 28、中国人民银行或者其分支机构实施现场时，检查人员不得少于 人，并应出示执法证和检查通知书。检查人员少于此人数或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。 29、农村信用社基层营业网点金融许可证的颁发与管理机构是 。 30、按照“ 、他查从严， 、失职重罚”的原则，执行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。 31、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向 、 核实客户有关身份信息。 32、商业银行开展业务、应当遵守 、 的有关规定，不得损害国利益、社会公共利益。 33、银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、 ， 。 34、办理柜面业务时必须坚持实名制，严格审查客户资