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俄罗斯经济转型中的政府反洗钱措施评析 　　[内容提要] 20世纪90年代俄罗斯成为国内外黑势力进行洗钱活动的天堂。曾被列入了世界打击洗钱活动不力国家的“黑名单”。俄猖獗的洗钱活动严重影响了金融体系的安全和稳定，影响了国家的经济竞争力。普京采取一系列打击洗钱犯罪的措施，取得初步成效。俄罗斯反洗钱历程中的成功措施和暴露的问题值得中国借鉴。 　　[关键词] 俄罗斯 洗钱 反洗钱 成就 问题 　　[中图分类号]F512[文章标识]A[文章编号]1009-721X(2007)02-0024-(06) 　　 　　一、俄罗斯经济转型中的洗钱行为和危害 　　 　　“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，一方面，通过洗钱，有组织的犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够“以合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力。俄罗斯的经济转型是由特殊利益集团和政治势力控制的供给主导型的制度变迁，一开始就表现为鲜明的“野蛮性”，这为“犯罪经济”、“强盗经济”提供了良好的生存空间，使俄罗斯的洗钱的途径具有突出的经济转型特征： 　　 　　1．通过侵吞国有资产，实现资产转移 　　一些私有化的既得利益者通过大大低估国有资产价值的实行“产权交易”，为自己积累资本。例如，实际资产达2000多亿美元的500家大型企业被以72亿美元的代价出售。还有一些人利用转型期的法制真空，通过贪污受贿，偷税漏税等非法途径大发国难财。 　　 　　2．利用金融机构把非法收入“合法化” 　　首先，在证券市场上非法聚财后实现资金的“合法”转移。在俄罗斯初期的证券市场上，不仅出现了非法获取“关系股票”，倒买倒卖有价证券等现象，而且“出现了成百上千的骗人的交易所”。像“MMM”公司欺骗股民，卷走巨额资金出逃的事件屡屡发生。仅1995～1996年，经俄检察机关处理的财产侵占案就多达823起，总金额高达2230亿卢布。转型初期普通公民因此而被骗走的钱财达60万亿卢布。而这些钱财有的外逃国外，有的被用作再投资；其次，通过银行和企业的互动实现洗钱。“休克疗法”一下子把众多的企业推向市场经济的汪洋大海，面对市场对各类金融业务的需求，准入门槛很低的商业银行如雨后春笋般的发展起来。1989年注册登记的商业银行只有43家，1998年的信贷组织和商业银行分别为2555家和1697家，2004年为1668家和1329家。在这些信贷机构和银行中，有相当一部分机构资本充足率低、竞争力弱，它们唯一的生存之道就是通过违规操作，为“影子经济”服务。有的地方还出现了所谓的“一日银行”，即专门为了洗钱临时注册一家银行。不法银行成了“影子经济”的避风港。例如，2006年10月17日俄内政部宣布，一个黑帮组织将主要通过偷窃、赌博、非法借贷以及挪用政府基金等手段得来的高达80亿美元的资金放到一些偏远的银行进行分流，涉案的10家银行和信用机构进每天为这个黑帮完成50多万美元的洗钱交易。 　　 　　3．通过资本外逃 　　在俄罗斯，通过私有化大发国难财的人由于担心早晚会被清算，因此一心想把钱转移到一个安全的地方。由于资本外逃通常是地下经济行为，无法纳入正常统计，因此俄罗斯在估计资本外逃规模时意见不尽统一，例如，俄全球化问题研究所所长M?杰利亚金透露，自1994年官方开始统计资本外逃量以来，共有1639亿美元从俄非法流失。而该所另一些学者认为，实际资本外逃额远远高于政府公布的数字，约为4000亿美元。 　　猖獗的洗钱活动给俄罗斯社会和经济的发展产生了严重的负面影响： 　　1．影子经济迅速发展壮大。国有资产迅速流失 　　影子经济是指违反国家现行法律和法规的所有非法经济活动的总称1999年初，普里马科夫承认，“影子经济已占俄罗斯经济的1/3”。普京在《千年之交的俄罗斯》中公开承认高达40％。“私有化”养肥了既得利益集团，而国家却没有通过私有化增加国库收入，例如，1993～1996年，俄罗斯私有化的收入只占国内生产总值的O.02～O.04％，占预算收入的0.13～0.16％。根据1996年初的俄罗斯总统第292号令的资料，私有化实际所得的收入只及计划应得收入的1/10多一点。俄罗斯的私有化是国家“收不到货币的私有化”。 　　2．营造了寡头经济和寡头干政现象 　　在侵占国有资产的基础上，金融寡头迅速形成。1993年只有一家金融工业集团，到1996年底已发展至46家，1997又猛增到80多家，而且经济实力越来越大。到20世纪90年代中期，最大的15家金融工业集团已控制了俄罗斯70％的经济，领导这些集团的金融寡头，绝大部分为前苏联的官员。正是这些人，通过权力市场化，待资本扩张后又染指政权，插足政治，在俄罗斯政坛上指手划脚。