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客户经理专业度提升三板斧 　　时 间：每天30分钟 　　要 领：投入、坚持、总结、领悟、消化 　　过 程：自我学习+认证学习 　　初期目标：在十分钟内，一般客户感觉你很专业，你不断有彰显客户经理的专业水平的信息传达给客户。 　　长期目标：投资顾问的专业素质。 　　 　　相信很多网点主管，都遇到过这样的问题：客户经理对证券财经的知识储备不足，显得专业度不够，特别是服务资深投资人士，容易露怯。无论是做基金营销还是保险销售、理财产品推荐，客户经理的专业水平在整个营销过程中，起着关键的作用。针对这样的通病，网点主管有没有快速、有效的方法帮助客户经理提高专业度呢？ 　　很多客户经理希望速成，事实上，一个资深的、专业的客户经理是无法通过所谓“速成”培养起来的。所以，必须提醒客户经理首先应摆正心态，了解短期内的速成只能让客户经理在言词表达方面有明显的提升，但是对于向客户提供专业咨询及细致化服务的过程中，仅仅靠速成显然行不通。所以，主管们要把广大客户经理往“一专多能”的方向培养，督促他们加强认证学习和自我学习，努力成为优秀的专业人才。 　　 　　第一板斧 　　――认证学习 　　 　　证券市场是周期的，轮回的。经历了牛市的喧嚣后必将迎来熊市客户投资情绪的蛰伏期，这一时间可能是你休养生息，增加知识储备的黄金时期。银行客户经理的学习分为认证学习与自我学习。目前，很多商业银行提供许多学习机会，最常见的有AFP\CFP\劳动培训师\黄金分析师\外汇分析师等专业化的认证培训，其中以AFP\CFP的学习为主流。 　　虽然有很多银行客户经理已经加入学习的过程中，但也有些人对资格认证这件事抱有成见。因为这部分人经常抱怨课程的培训和实际操作相脱节，理论较难指导实际工作。而事实上，像CFP这样的课程，因为是理论规范，在很多方面确实与我们现阶段的实际操作相脱节。但在理财市场上，规范化服务、专业性指导、行业性认证是早晚要实现的，现在提前准备是绝对有必要的。另一方面，建议客户经理要用各种认证资格证书向客户展现你的用心程度与专业度。 　　精华总结：多拿各种证书，让它们摆满你的理财室，这样就没有人会质疑你的专业能力，并且会肯定你对工作的用心。 　　 　　第二板斧 　　――快速学习 　　 　　我们希望达到的初期目标是：在十分钟内，一般客户感觉你很专业；在十分钟内，你不断有彰显客户经理的专业水平的信息传达给客户。 　　为了练就这十分钟的功力，我们每天大约需要三十分钟来做相关的练习。 　　第一个十分钟， 　　 　　建议客户经理每天花上十分钟看一下电视财经新闻。对于电视节目的选择，建议大家在每天下午收盘或者晚上或者早上开盘前看一下中央电视台财经频道、凤凰卫视的财经类相关节目，这种新闻类的节目能够让你在短时间内掌握大量的财经资讯，纵览最近国家大事与资本市场的信息。 　　第二个十分钟， 　　 　　建议客户经理每天花上十分钟，通过网络或者报纸了解一个专题。比如了解近期“融资融券”的资讯、“欧债危机”题材对各股市板块的影响；中央工作会议大的基调等等。了解这样的话题可以让你与投资人能够相对深入地聊起来，并加深他对你的专业化印象。 　　第三个十分钟， 　　 　　建议客户经理利用下班回家路上，或者睡觉前对你前十分钟的内容作一个梳理，如果能形成自己的观点最好；如果不能形成，那么就把你学到的东西简单复述一下，讲的更有逻辑或者头绪，这样在应对投资人时，你的表达会更令他信服。 　　 　　第三板斧 　　――扎根学习 　　 　　对于客户经理投资顾问专业特质的养成，客户经理每天需要利用1-2小时针对当天国内外所发生的政治与财经大事做一番全盘的掌握扫描，透过长久的信息接触与阅读，就瞬息万变的投资市场培养迅捷的敏锐度与独到的观察力，相信具备这些特质的客户经理在与客户交流及服务的过程中，绝对能够让客户感受到：与我交谈的这位客户经理对市场颇有敏感度；对投资理财有自己的看法与见解；跟别家银行的客户经理比较起来，他很专业，也更热忱。 　　至于这1-2小时的时间需要做哪些功课来提升呢？我们建议信息的涵盖必须包括：国内外宏观经济局势的变化、内地基金行业的最新动态以及全球地缘政治风险的发展演变，信息来源的渠道非常多，这里建议几个不错的媒体渠道供参考： 　　为了检验客户经理的学习成果，主管们在晨夕会时间，可以轮流让客户经理上阵演练，进行角色扮演。主管们可以围绕以下几个主轴要求客户经理练习，这些主轴可以使客户经理与客户更容易展开话题： 　　客户经理能够把以上“三个十分钟”坚持去做，养成习惯，达到初级目标之后，再合理安排时间，每天花1-2个小时，加强学习，日积月累，才能逐步达到投资顾问的专业素质。相信客户经理掌握以上几点后，客户一定会信服你的专业性。主管们