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建立国际金融体系及其架构探讨 　　摘要：本文通过建立国际金融体系的研究，探讨了国际金融体系与国际货币体系的区别与联系，提出建立国际金融体系需要国际社会积极培育建立国际金融体系的主导力量，探讨了国际金融体系建立的架构和建立国际金融体系的路线图等一些重要问题，对于国际社会解决建立新的国际金融体系问题能够起到抛砖引玉的作用。 　　关键词：国际金融体系;国际复合货币体系;主导力量;基本架构;路线图 　　中图分类号:F114.4/F831.6 文献标识码:A 文章编号:1006-723X（2011）07-0040-03 　　作者简介:吴东泰（1958-），男，山西稷山人, 广东松山职业技术学院经济管理系副教授，主要从事国际金融研究。 　　目前，在建立国际金融体系还是进行国际货币体系改革问题上，国际社会对这个问题认识模糊,看法不一。相当多的意见认为，国际货币体系改革就是国际金融体系改革，这是一个问题的两个方面。我们从近年来各国领导人、各种机构、媒体和部分专家对这个问题的表述中不难看出，许多人把国际货币体系改革和国际金融体系改革混为一谈。 　　笔者认为，国际金融体系是随着国际政治经济交往的不断扩大，在国际货币体系的基础上产生的。由于社会生产力水平的不断提高，国家间的政治、经济、商品劳务往来和资本转移活动日趋频繁，这些活动的健康有序的发展，除了需要有稳健的国际货币体系来解决国家间的结算、支付和清算之外，更需要有完善的国际金融机构、国际收支调节体系、国际汇率制度、国际流动性的创造和分配、国际资本流动的管理、国际货币金融政策的合作、国别经济政策与国际间经济政策的协调等机制，为其提供及时、顺畅、便捷、健全和稳定的国际金融服务和良好的国际金融环境。国际社会在这些方面进行的广泛的国际金融合作，就形成了在国际范围内协调各国货币金融关系的国际金融体系。进入二十一世纪以来，国际金融体系成为影响全球政治经济金融稳定状况的关键机制。所以我们目前面临的是建立国际金融体系，改革国际货币体系的问题。 　　一、国际金融体系基本架构的组成 　　国际金融体系是国际社会关于调节国际间货币金融活动以及由此产生的各种国际金融关系的各种行为规范、惯例、管理制度、组织机构总体安排的总称，是国际金融关系规范的总和。国际金融体系是国际货币关系的集中反映，它构成了国际金融活动的总体框架。在市场经济体制下，只要一个国家与其他国家发生经济交往，国际金融关系就会在一定程度上制约和影响着这个国家，但并不一定要求一个国家金融市场开放并融入一体化的全球市场。 　　国际金融体系的基本内容是我们搭建国际金融体系的基本出发点。国际金融体系的基本架构应该由国际货币体系、国际金融管理体系、国际金融市场体系、国际货币金融政策协调体系和国际金融监管体系等五个系统组成： 　　（一）国际货币体系 　　国际货币体系是国际金融体系建立的基础和核心。它的内容包括国际储备制度，国际本位货币的确定与发行制度，国际汇率制度，国际支付结算制度等制度安排。 　　改革现行国际货币体系的任务非常艰巨。首先，国际社会建立新的国际储备货币制度和建立新的国际本位货币绝非易事。这个问题是困扰国际社会近四十年的难题，国际社会都认识到这是一个迫切需要解决的问题，但撼动美元地位绝非易事，撼动美元地位会对国际社会以美元计值的社会财富安全带来巨大的风险，而且美国在国际社会的霸权地位决定了他不会坐视美元地位被撼动。其次，国际社会缺乏成熟的建立新的储备货币制度和新的国际本位货币的方案，导致建立新的储备货币制度和新的国际本位货币仅仅停留在国际呼吁和专家学者的探索中，难以落实在建立新制度的国际实践中。再次，国际社会缺乏建立新的储备货币制度和新的国际本位货币的国际间的政府合作和政治主导力量。 　　（二）国际金融管理体系 　　国际金融管理体系是国际金融体系中确保国际货币体系正常运作的机构和组织安排的总称，是制定和落实国际储备制度、国际本位货币的确定与发行制度、国际汇率制度、国际支付结算制度等制度的管理、执行和落实系统。它的内容包括世界中央银行、国际支付结算管理体系、国际资本流动管理体系等机构和组织安排。 　　（三）国际金融市场体系 　　国际社会在长期的国际经济贸易活动和国际金融活动的探索实践中，已经形成了比较完善的国际金融市场体系。这个体系为国际经济贸易和国际金融活动的发展做出了巨大的贡献。随着国际金融体系的建立，国际金融市场体系绝不可能游离于国际金融体系之外，它作为国际金融体系的重要组成部分，将继续发挥其融通国际资金的重要作用。当然，国际金融体系的建立过程也是把现有的国际金融体系资源的调整、整合、重组的过程，必定也涉及到对国际金融市场体系的规范、调整、整合和重组。但相对国际货币体系的改革而言，国际金融市场体系融入国际金融体系的问题要