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影响社会养老制度产生和发展五个因素作用机制与效度检验 　　摘要：社会养老制度是依靠什么力量产生和发展起来的？对此，有很多不同的回答进而形成了五种理论观点。本文对此作了归纳和分析，并以几个国家的经验为依据，分别检验了这些理论观点（包括工业发展理论、社会民主理论、新马克思主义理论、新多元化理论、国家中心理论）的效度。笔者认为，单个理论的效度犹如彩虹的不同颜色一样，只有整合在一起才能完整、有效地解释不同国家社会养老保险制度的产生和发展历程，而英国的案例很好地诠释了这个观点。 　　关键词：社会养老制度；产生和发展；因素分析；效度检验 　　中图分类号：Ｃ91文献标识码：Ａ文章编号：1003－854Ｘ（2007）10－0124－08 　　 　　一、问题与方法 　　 　　被誉为现代社会标志之一的社会养老保险制度是依靠哪些力量发展起来的呢①？这是一个复杂的问题，因为一方面，即使在一个国家的内部，社会养老保险制度的产生和发展也受到多方面因素的共同作用；而另一方面，在不同国家之间，这些因素不尽相同，而且它们与不同国家的经济、社会、文化环境（如宗教、民族文化等）交互作用，出现了不完全相同的结果，导致了时间不一、性质相异、程度不等的社会养老保险制度。在前人研究的基础上，对这些因素进行归纳、总结，并为它们作用于社会养老保险制度的机制和结果提供历史和事实上的依据是本文所关注的问题。 　　本研究的分析方法是历史文献比较法。我们将主要在四个工业化国家（德国、英国、瑞典、美国）的社会养老保险制度的产生和发展的经验之间进行比较，以支持我们所要说明的观点。之所以选择这四个国家，是因为其中的每一个国家都有不同类型的社会福利制度，并被早先学者认同为国家福利制度发展过程中最典型的几种类型。例如，美国学者琼斯认为，福利国家的社会制度可以称作“福利资本主义”，但各国家的取向不尽相同，有的倾向于福利（公平）、有的则强调市场（效率），各个国家的福利支出也不同，有的高有的低。因此按照福利支出和福利取向两个维度，将福利国家分为四个类型。其中美国代表福利支出低的市场取向国家，德国代表福利支出高的市场取向国家，瑞典代表福利支出高的福利取向国家，英国代表福利支出低的福利取向国家。假设以上分类没有问题，那么以这几个国家为例，就与马克斯?韦伯所倡导的“理想类型（ｉｄｅａｌ ｔｙｐｅ）”分析方法的传统相吻合。另外，我们还会偶尔涉及三个第三世界国家（巴西、印度、尼日利亚）的情况，这是为了增加研究对象在社会经济发展水平和政治制度方面的多样性，扩大比较研究的视野，使得比较研究能够在工业化国家之间、工业化国家与第三世界国家之间进行。 　　 　　??}基金来源：广西“人文强桂”工程课题“马克思主义少数民族理论创新与当代广西社会发展研究”（桂财教[2005]111号）；广西“十一五”哲学社会科学规划项目“社会主义新农村建设中广西山区少数民族农民素质提高的方式与途径研究”（06ＢＳＨ005）；国家社会科学基金项目“广西不同民族职业流动与就业培训政策的比较研究”（04ＸＳＨ003）。 　　 　　二、五个因素分析：理论观点及其效度检验② 　　 　　1． 工业发展因素 　　把“工业发展”视为影响社会养老制度产生和发展的一个因素，进而形成工业发展理论可以追随到19世纪后期，因为在这个时候，一些欧洲国家已经成为工业化强国。例如，18世纪后期发生在英国的产业革命是工业化的标志，至19世纪上半叶英国成为世界上第一个工业化的国家；德国在19世纪30年代就开始出现了工业化的迹象，到1900年，德国也已经成为欧洲大陆最重要的工业化国家之一。 　　工业发展理论主张，伴随着工业制度的产生和经济发展以及个人可支配收入?穴ｐｅｒ ｃａｐｉｔａ ｄｉｓｐｏｓａｂｌｅ ｉｎｃｏｍｅ?雪的增加，社会公共部分的支出（包括养老保险金的支出）也应该增加。理由是：（1）工业化的进程改变了劳动力的性质和人口的结构。一方面，由于工业化，劳动力从传统的农业部门被吸引或者转移到了工业领域和服务领域，原来的自我雇佣被有报酬的劳动取代。需要强调的是，这个转变过程是以市场经济体制为背景的，包括劳动力转移在内的一切经济活动，都遵循着市场经济运行的逻辑。在这样的背景下，商品的价格机制增大了劳动力选择就业的空间，或者说职业流动的几率；而竞争的机制在带来经济效益的同时，也产生了贫困、失业等新的社会问题。另一方面，由于工业化和医疗技术的进步，人均寿命延长，年龄老化，加上出生率下降，家庭人口数目减少，使得劳动力赡养年老父母的责任就越来越大，负担越来越重（显然，这会影响工业化的进程），传统的家庭养老模式遇到了前所未有的挑战。这些都表明了建立社会养老保险制度的必要性。（2）工业化意味着生产力水平大幅度提高，其丰硕的物质成果为增加社会公共部分的支