保险实务项目四保险承保业务.ppt

保险实务 项目四 保险承保业务 【学习目标】 学会投保决策； 掌握保险承保业务过程。 【学习任务】 能根据投保客户资料进行核保判断； 能独自完成承保业务； 能正确填写投保单。 任务一 投保业务决策 业务操作一 了解人寿保险的核保要素及风险类别划分 业务操作二 了解核保信息资料来源 业务操作三 了解财产保险的核保要素及风险单位划分 步骤1：了解核保要素 生理因素 非生理因素 业务操作一了解人寿保险的核保要素及风险类别划分 步骤2：了解风险类别划分 　1．标准风险 　2．优质风险 　3．弱体风险 4．不可保风险 投保单 补充调查问卷 体检报告 以往病历 生存调查 财务报告 业务操作二 了解核保信息资料来源 步骤1：了解核保要素 保险标的物所处的环境 保险财产的占用性质 投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况 是否有处于危险状态中的财产 检查各种安全管理制度的制定和实施情况 查验被保险人以往的事故记录 调查被保险人的道德情况 业务操作三了解财产保险的核保要素及风险单位划分 步骤2：划分风险单位 按地段划分风险单位 按标的划分风险单位 按投保单位划分风险单位 任务二 保险承保工作流程 业务操作一 财产保险承保流程认知 业务操作二 人身保险承保流程认知 步骤1：投保受理 步骤2：实地查勘验险 步骤3：缮制保险单 步骤4：收取保险费 步骤5：批改手续 步骤6：到期通知 业务操作一 财产保险承保流程认知 ?步骤1：接受投保单 步骤2：体格检查 步骤3：核保调查 步骤4：核保规定 业务操作二 人身保险承保流程认知 任务三 保险单证填写 业务操作一 人身保险投保单填写 业务操作二 财产保险投保但填写 人寿保险投保单应由以下几部分组成：投保人、被保险人及受益人，投保事项，转账授权、健康告知等 步骤1：投保单填写的总体要求 步骤2：投保单客户信息填写 步骤3：其他投保资料的填写要求 步骤4：其他表格填写 业务操作一 人身保险投保单填写 步骤1：投保注意事项 步骤2：购买财产保险后注意事项 业务操作二 财产保险投保单填写 中国劳动关系学院精品课程 * 中国劳动关系学院精品课程 保险实务 中国劳动关系学院精品课程 *