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中国银行业技术效率与组织结构间相关性分析 　　摘要：组织结构是银行效率的内在影响因素之一，银行效率一定程度上可以反映组织结构的适宜程度。本文选取2001―2009年期间13家样本银行的相关数据，采用DEA方法对银行的技术效率进行测度，发现样本期间样本银行的加权平均技术效率在0.86―0.省略 　　组织是人们为了实现一定的目标而进行相应的分工与协调，具有一个相对可识别边界的社会实体。银行效率是银行组织在业务活动中投入与产出之间的对比关系，它反映了银行对其资源配置的有效程度，是衡量银行的市场竞争能力和可持续发展能力的重要指标。银行组织的产权结构、组织结构和治理结构是影响其效率的内在因素。组织结构源于银行运营资金保值增值目标下人力资源的分工、分组和协调合作，它规定了银行人力资源的责、权、利及其结构。银行效率一定程度上可以反映组织结构的适宜程度。探讨银行效率和组织结构的关系有利于银行组织结构的优化和银行效率的提升。 　　一、文献综述 　　组织结构决定了组织中的正式报告关系（包括管理层和管理幅度）、确定将个体组合成部门以及部门组合成整个组织的方式、确保跨部门的沟通、协作和力量整合的制度设计［1］。银行的组织结构研究主要集中在银行组织结构的比较及其演化、银行组织结构与银行效率的关系两个方面。 　　格拉迪指出金融事业发展的关键在于战略的计划性和组织的灵活性，商业银行的组织结构创新是法制因素、经济环境、企业文化、服务流程以及利润动机相互作用的结果［2］。Jeon指出外部环境对银行组织结构的影响与银行的规模和目标客户有关［3］。B?tiz-Lazo 和 Douglas指出外部环境的变化引起商业银行战略的改变，从而引起商业银行组织结构的变化［4］。何靖光和朱时权经过典型组织结构的比较研究后指出适合组织自身特点的组织结构不仅能够适应现实客户群体对金融服务的需要、获得相对稳定的客户资源、保证银行的基本经济效益，还能够快速地对市场做出反应、提高决策效率、取得较好的收益、实现股东权益最大化的目的［5］。Paul和David认为组织结构和业务流程是影响银行技术效率的两个重要因素［6］。阮素梅认为改革银行组织结构是提升银行经营效率和适应经济金融环境变化的需要［7］。Williamson和Strum研究指出采用适当的内部组织形式的企业不仅是有利可图的，而且还能够帮助实现企业的目标［8］。Child研究指出组织结构不适应组织的要求时，组织会出现诸如决策不合理、各部门之间存在冲突等一系列的问题，从而影响组织的经营效率［9］。达夫特认为组织结构决定了组织中正式的报告关系，是银行各部门之间进行有效沟通、合作和整合的保证［10］。Lin认为行业的增长绩效与组织结构中的正式化控制特征正相关、与组织结构中的分权化特征负相关、与正式控制和分权化二者的交互作用正相关［11］。Hirtle指出拥有500家以上分支机构的美国大型商业银行在营业网点扩张方面相对缓慢，它们一般根据分支机构的市场份额来决定增设或削减营业网点；而拥有100―500家分支机构的美国中型商业银行则大多采取积极的拓展策略［12］。蒋超良认为银行完善的内部治理通过其适宜的组织结构来有效管理经营风险，确保股东和其他利益相关者的利益［13］。谢朝华认为银行组织结构通过影响信息传递效率而影响银行的运营效率，明晰银行的功能定位、建立客户经理制和减少中间管理层可以提升银行的运营效率［14］。Doris等指出公司的内部结构比市场结构对银行客户关系度的影响更大，而客户关系度与效益正相关［15］。Degryse等认为银行组织结构对其核心竞争力的发挥和创造存在一定的影响［16］。 　　既有的银行组织结构研究已基本回答了银行组织结构变化的动因、选择的标准和组织结构影响银行效率的机理问题，可以给银行组织结构的优化提供一定的理论指导。但是关于组织结构与银行效率之间关系的实证研究较少，不利于从宏观上对银行业组织结构状况的把握与判断。本文即是银行业组织结构状况宏观判断研究的一个尝试。 　　二、中国银行业效率的测度 　　1.银行效率 　　银行效率是银行的投入产出比，对于银行效率的测度目前学界主要使用X-效率。X-效率是由于种种原因，人们和组织一般不会尽力或有效地工作，进而导致决策单元实际所达到的效率水平（Leibenstein，1966）。X－效率可进一步分解为技术效率（TE）、配置效率（AE）和成本效率（TE），技术效率与配置效率的乘积是成本效率［17］。技术效率是不考虑投入产出项的价格因素的情况下决策单元的投入产出比。考虑到本文主要研究效率与组织结构之间的关系，未涉及到员工素质和公司治理等投入产出的价格影响因素，银行的效率选用X-效率中的技术效率。 　　对决策单元X-效率的测度方法可以分为参数分析法和非参数分析法两大类