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烟草资金结算系统设计和实现 　　摘要:本文以软件工程思想为指导,提出了烟草企业资金结算系统的整体设计方案。从需求分析、系统设计、系统开发、系统测试等方面详细介绍了烟草企业资金结算系统的设计与实现过程。 　　关键词:软件工程;资金结算系统;资金安全;电子结算 　　The Design and Implementation of Capital Settlement System for Tobacco Company 　　LIN Wen 　　(FuJian Jiangxia College,FuJian FuZhou,350108,China) 　　Abstract:Based on software engineering ideology, this paper provides an integrated solution for tobacco fund settlement system, and describes the detailed design and development process, such as requirement analysis, system design, system development, system testing, and etc. 　　Key words:software engineering , Capital Settlement System ,Fund Security, Electronic fund settlement. 　　引言 　　随着中国经济体制改革的深入,“财务管理是企业管理的中心,资金管理是财务管理的中心”[1]已经成为现代企业管理的核心理念,资金管理是财务的核心,资金管理模式的变革也是企业变革的核心部份,加强资金管理,对于保证企业生产经营活动的正常进行和财务目标的实现具有重要意义。 　　烟草行业有其特殊性,且在烟草专卖体制下迅速发展,在烟草专卖体制下迅速发展,原有的现金结算模式已经无法满足中国烟草高速发展的需求。本文的提出正是基于上述背景而来,主要研究烟草资金结算系统的设计和实现问题,通过系统应用,保证烟草企业的资金安全,减少资金结算成本,提高资金的运行效率和质量,从而提升烟草企业的核心竞争力。 　　1.系统需求分析 　　1.1需求分析 　　烟草企业希望通过资金结算系统的建设,统一烟叶生产经营过程中的农资、交售、补贴款项的支付流程,逐步规范涉农资金支付管理。 　　资金结算系统是介于烟草业务系统与银行结算系统之间的中间平台,烟草业务结算数据通过资金结算系统的统一处理,完成与烟农的结算业务。其资金结算主要业务包含:资金数据采集、资金审批、资金支付三个部份。 　　资金结算系统功能性需求主要为:账户管理、银行管理、签到管理、票据管理、交易管理、对账管理、日志管理、系统管理等模块。 　　(1)账户管理模块:主要针对烟农个人账户和烟草公司对公账户的管理。主要完成对账户的开户、销户、启用停用功能,所有账户信息需要与银行进行双边核对,只有校验通过的账户才可以在资金结算系统启用,以保证资金的安全。 　　(2)银行管理模块:主要针对有业务往来的银行信息管理,包括合作银行基本信息、银行网关IP、银行交易端口、银行对账端口、加密密钥的管理。 　　(3)签到管理模块:每日在与银行进行日常交易前,资金结算系统会向银行网关发送密钥获取报文,获取交易报文加密密钥,密钥获取成功后,向银行网关发送签到报文,与银行网关进行握手,握手成功,才能和银行进行日常交易,当日交易结束后,向银行网关发送签退报文,从银行网关签退。该模块主要反应当前资金结算系统在各银行的签到状态。 　　(4)票据管理模块:各业务系统提交到资金结算系统的业务结算票据,需要通过各级部门的审核后才能支付,本模块主要是对这些业务结算票据的管理,包括:审核、纠错、查询、冻结,确保资金支付的准确。 　　(5)交易管理模块:按单位批量对审核通过的票据和对账后付款失败的票据进行付款,调用Webservice接口发送待付款数据至银行前置机,银行进行付款处理。 　　(6)对账管理模块:在与银行交易完成后,通过本模块完成与银行完成交易数据双边对账,有单笔对账、批量对账两种方式,对账后的结果会更新本地数据的对账状态。 　　(7)日志管理模块:主要提供查询资金结算系统日志,包括:交易日志、对账日志等。 　　(8)系统管理模块:本模块主要针对交易方式、网关对外接口等基础参数的维护,包括增加、删除、修改等。 　　1.2 设计目标与原则 　　资金结算系统建成后,可作为烟叶生产经营各个业务应用与银行交互的中间平台,负责将各个业务应用提供的交易数据通过接口与银行交互,并对交易数据的安全及与银行交易过程安全负责。 　　本次系统设计需要遵循以下