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第十五章 项目风险评估管理 一、 项目风险管理概念 一、 项目风险管理概念 风险是指损失发生的不确定性(或可能性)。 一项行动具有多种可能性，且其将来的结果是不肯定的，就叫做有风险。 做没有把握的事情，可能会有风险。 风险是一种不确定性，不确定性不一定都表现为风险。 一、 项目风险管理概念 项目风险 项目风险就是项目寿命周期内的风险，即可能导致项目损失的不确定性。 项目寿命周期各阶段可能的风险事件如图8-1（转下一页）所示。 项目风险是所有影响项目目标实现的不确定性因素集合。 风险= ?（事件、不确定性、结果） 风险= ?（事故、安全措施） 风险随着不确定性和结果的严重性增加而增大，随着安全措施的增加而减小。 一、 项目风险管理概念 风险管理 风险管理强调：风险的控制，风险的分散，风险的补偿，风险的转嫁，风险的防止，风险的回避与抵消。 风险管理是识别和评估风险，建立、选择、管理和解决风险的可选方案的组织方法。 项目风险管理就是对项目寿命周期中可能遇到的风险进行预测、识别、评估、分析并处置风险，以最低成本实现最大的安全保障。 项目风险管理过程（见图8-2） 一、 项目风险管理概念 风险的产生与分类 风险产生的原因（风险管理界有不同的说法） 风险产生于主、客观世界的背离； 风险产生于事物的偶然性； 风险产生于外界的干扰； 风险产生于人们的非正常行为； 风险产生于人们为消除风险的代价与风险可能造成的损失两者权衡的结果。 一、 项目风险管理概念 风险的分类（从不同的角度、不同的标准，有不同的分类） 静态风险：社会经济正常情况下的风险；是自然力的不规则作用和人们的错误判断和错误行为导致的风险。 资产的物理损失； 欺诈及犯罪的损失； 法律的错误判断； 利润的减少； 经营者行为能力的丧失。 一、 项目风险管理概念 动态风险：社会经济的变动为直接原因的风险；是由于人们欲望的变化、生产方式和生产技术的变化，以及企业组织的变化导致的风险。 管理风险（包括市场、财务和生产风险等）； 政治风险； 技术革新风险。 一、项目风险管理概念 有关风险的几个问题讨论 为什么要冒险——如何看待风险？ 风险的客观性——人生处处有风险 风险的盈利性——风险与利润成正比 怎样冒险？——敢于冒险和善于冒险 学会吃梨子 化解风险的方法 二、 项目风险管理过程 1.项目风险识别 1）项目风险识别要解决的三个主要问题 a.识别和确定项目有哪些潜在的风险 b.识别引起这些风险的主要因素 c.识别项目风险可能引起的后果 2）项目风险识别所需要的信息和依据 a.项目产出物的描述 b.项目的计划信息 c.历史资料 历史项目的各种原始记录 商业性历史项目信息资料 历史项目团队成员的经验 二、 项目风险管理过程 b.流程图法 c.风险因素问询法 d.现场视察法 e.索赔统计记录法 f.情景分析法 分析和识别项目风险的后果 分析和识别项目风险可能波及的范围 检验项目风险识别的后果 研究某些关键因素对项目风险影响 二、 项目风险管理过程 二、 项目风险管理过程 项目风险识别的结果 识别出的项目风险 项目风险发生的概率大小估计； 项目风险可能发生的时间、范围； 项目风险可能影响的范围； 项目风险事件带来的损失。 潜在的项目风险 项目风险的征兆 二、 项目风险管理过程 项目风险评估（度量） 项目风险度量的主要内容 项目风险发生可能性的度量 项目风险后果严重程度的度量 项目风险影响范围的度量 项目风险发生时间的度量 项目风险识别与度量过程（图8-5） 项目风险管理信息系统的开发建立 项目风险信息的跟踪、收集、处理和生成 项目风险的识别 项目风险的分类 项目风险发生概率的分析与确定 项目风险的原因分析与确定 项目风险后果的分析与确定 项目风险发展时间进程的分析与确定 项目风险度量与控制优先序列的确定 给出项目风险识别和度量报告 项目风险度量常用技术和方法 确定型风险量化——自然状态的发生为已知的情况下的风险量化。 盈亏平衡分析法 收益最大（或损失最小）法 敏感性分析法 不确定型风险量化（无法确定风险发生的概率） 悲观法（小中取大原则） 案例数据见表8-1 折衷法（乐观系数法、权重法）此法是在“乐观法”与“悲观法”之间折衷，即定下一个乐观系数α和一个悲观系数1- α。假定α=0.7，则上例有： E新=60×0.7+(1-0.7)×(-25)=34.5(优) E扩=40×0.7+(1-0.7)×0=28 E改=20×0.7+(1-0.7)×10=17 完全平均法 上例：E新=(60+20-25)÷3=18.35 E扩=(40+25+0)÷3=21.67(优) E改=(20+15+10)÷3=15 风险型量化（自然状态下的损