9、联动制度.docVIP

PAGE PAGE 7 XXX农村信用合作联社合规 管理联动制度 第一章 总 则 第一条 为了树立全面风险管理理念，强化风险全程管理，增强识别、计量、预警、防范和处置风险能力，提高风险管理水平，确保风险在可控目标之内，安全稳健运行，促进我旗农村信用社可持续发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》、《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》等规定和要求，结合我 农村信用社实际，特制定本制度。 第二条 合规管理联动工作实行业务部门之间横向联动管理、业务部门与基层网点纵向联动管理、会议联动、信息联动等形式进行全方位、多维度的管理模式。 第三条 本制度中所称农村信用社为XXX农村信用合作联社及其所属分支机构。 第二章 机构组成 第四条 成立XXX农村信用合作联社“合规管理联动工作”领导小组，理事长担任组长，主任为副组长，职能部门、各信用社为成员单位。办公室设在风险合规和法律事务部，负责合规管理联动工作的统一组织协调，信息收集、整理、上报等工作；组织规范、完善合规管理联动运行机制。 第三章 目标和任务 第五条 确保XXX农村信用社可持续发展，将风险管理纳入科左中旗农村信用社整体发展战略，通过风险管理促进发展战略的实现。 　　第六条 确保审慎合规经营，严格遵循有关法律法规和行业规章，符合监管要求。 第七条 确保风险可控，在可承受范围内实现风险、收益与发展的合理匹配。 第四章 协作分工 第八条 各业务部门、一线窗口为农村信用社风险管理的第一道防线、合规风险管理部门和理事会下设的风险管理委员会为第二道防线、内审监察部门和理事会下设的稽核监督委员会及监事会为第三道防线。 第九条 联动工作要分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效，加强风险管理的条线联动性和专业性 。各成员单位的主要职责： 一、理事会风险管理职责： （一）按照理事会授权研究制定和审核联社整体风险战略、风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度； （二）研究本机构在法律和政策的框架内审慎经营的重大事项，研究审核设定可承受的风险水平、风险容忍度等各项指标； （三）对风险管理组织机构设置方案进行研究初审； （四）按照理事会授权对经营管理层在信用、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督，定期审阅全辖风险状况报告，了解全辖风险管理的总体情况及有效性，提出完善风险管理和内部控制的意见；督促高级管理层采取必要的措施有效识别、评估、监测、控制和缓释各类风险，确保高级管理层（经营层）采取必要的措施识别、计量、监测和控制风险，并对高级管理层执行风险管理政策情况实施监督、评价； （五）对风险管理体系的充分性与有效性评估进行审核把关； （六）提议聘请或更换联社常年法律顾问； （七）负责对经营管理层超越理事会授权对外签订合同或协议的签署权的审核以及对经营管理层超越理事会授权的对外授信业务的审核把关； （八）负责对经营管理层超越理事会授权的不良资产处置及损失的审核把关； （九）负责对疑难、大额授信业务实施风险审核评估； （十）负责对联社重大关联交易进行风险审核评估。 二、监事会风险管理职责： （一）监督理事会、经营管理层是否履行了建立完善风险管理体系职责； （二）监督理事会、经营管理层是否履行了风险管理职责； （三）对经营管理层执行风险管理政策情况实施检查； （四）要求理事会成员及高级管理人员纠正其损害机构整体利益的行为并监督执行； （五）每年至少一次评估农村信用社有效管理合规风险的程度； （六）农村信用社章程规定的其他合规职责。 三、经营管理层风险管理职责： （一）认真执行理事会制定的风险战略，落实风险管理政策，制定覆盖全部业务和管理环节的风险管理制度和程序； （二）推动建立识别、计量、监测并控制风险的程序和机制，采取适当的规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和措施； （三）提出业务部门与风险管理部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行； （四）对风险管理体系的充分性与有效性进行监测、评估和改进； （五）按照理事会要求定期或不定期向理事会报告风险状况、采取的管理措施以及风险管理长短期规划等情况。 四、业务管理部门风险管理职责： 业务管理部门按照专业分工，落实好本部门和本业务条线整章建制、规范流程、监督检查、合规管控等风险管理的日常工作，相关业务管理部门对本部门和本业务条线的风险合规管理负第一责任。主要包括： （一）督促本部门、本业务条线全体员工自觉、严格遵循国家法律、法规、监管规定及自治区联社各项规章制度，确保本部门和本业务条线不发生合规风险和违规行为； （二）制定和完善本部门、本业务条线合规风险控制方案及制度、流程； （三）负责本部门和本业务条线合规风险的识别、评估、监测，对可