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企业市场风险预警系统构建研究 　　企业的市场风险预警系统有狭义和广义之分。狭义的预警系统是指为了防范可能偏离正常发展轨道或可能出现的市场风险而建立起来的报警系统。而广义的市场风险预警系统则包括市场风险识别系统、市场风险评估系统、市场风险预警系统和市场风险处理系统。本文按照广义的定义来构建企业市场风险预警系统。 　　 　　一、市场风险识别子系统 　　 　　1．市场风险识别的基础。市场风险识别的主要依据是信息，因而必须建立灵敏的市场信息收集与分析系统。市场风险信息是原始信息向征兆信息转换的结果。市场风险的原始信息包括市场风险历史信息和即时信息，也包括市场风险实际信息和判断信息，还包括国内市场信息和国际市场信息以及与该产品、该产业相关的科技经济社会信息。而市场风险的征兆信息则是指能够体现出来具有市场风险的直观的、经过加工处理的信息。 　　2．风险识别的人员构成。通常来说，企业的市场风险管理由企业销售总经理全面负责，但企业的市场风险管理要求企业营销系统内部各方面必须相互协调，市场风险管理需要企业内部各级管理人员的广泛参与，因此，从销售总经理到普通员工，都应把风险管理作为自己的一项职责。规模以上的企业要有专门负责做风险识别与分析的专职人员，即使不是规模以上的企业也要把有关市场风险的识别与分析的职能交给相应的人员负责，而不能没有人负责该项业务。 　　3．市场风险的主要识别技术。(1)因素目录法。这种方法是将一个特定行业内的公司共同的市场风险的潜在因素列成详细的清单，然后根据该清单，对照本企业的各个因素是不是具有市场风险，从而识别企业的市场风险。(2)内部分析法。是指营销部门自我识别企业所面临的市场风险的方法。该方法可以作为常规性经营规划循环过程的一部分来完成，典型的是通过一个业务单元的员工会议。这种方法的好处主要在于企业营销部门比较熟悉企业的情况，掌握的一手资料比较多，容易识别企业的市场风险，但主要缺点是企业的营销部门天天在企业内部上班，对外界的形势了解不一定很充分，另外，企业营销部门掌握的分析技术是不是很先进也是影响企业市场风险识别的一个重要因素。另外，还有几个比较有效的方法也可以有效识别市场风险，主要包括外部专家分析法、研讨与访谈法、因素过程分析法等。 　　 　　二、市场风险评估子系统 　　 　　企业的市场风险评估子系统的构建与风险识别子系统的构建一样，基础也是要有充分的市场信息，至于企业市场风险的评估方法，包含定性和定量技术的结合。在不要求进行定量化，或者在定量评估所需要的充分可靠数据实际上无法取得或者获取和分析数据不具有成本效益时，管理当局通常采用定性的评估技术对企业的市场风险进行评估。定量技术能带来更高的精确度，通常应用在更加复杂和深奥的活动中，以便对定性技术进行补充。市场风险评估的定量方法，主要包括如下几种： 　　1．设定市场风险统一标准。评估企业的市场风险，比较重要的一种方法就是收集同行业企业的市场风险的相关指标，根据这些指标的情况，设定适合本企业的有关市场风险的各项指标的标准值，并定期、不定期地对有关市场风险的这些指标进行测量，与预先设定好的标准值进行比较，再根据比较的情况评估企业的市场风险。 　　2．建立概率模型的方法。概率模型根据特定的假设将有关市场风险的一系列事项以及所造成的影响与这些事项的可能性联系起来。在企业市场风险的历史数据或反映对未来行为的假设的模拟结果的基础上，对可能性和影响进行评估。通过概率模型的方法不但可以分析影响企业市场风险的因素，还能够分析这些因素对企业市场因素发生的概率进行分析，是一种比较精确的定量分析的方法。 　　 　　其中，Pi表示第i种市场风险因素发生的概率，Li表示第i种风险因素一旦发生给企业带来的风险损失，R表示第i种风险因素的不可控程度。 　　3．建立非概率模型的方法。非概率模型在估计没有量化市场风险的事项的影响时，和J用主观的假设，根据历史或模拟数据对未来行为的假设对市场风险的影响进行评估。 　　 　　三、市场风险预警子系统的构建 　　 　　企业市场风险预警是企业在发展过程中，对市场可能发生的风险和危机，进行事先预测和防范的一种战略管理手段。是指为了企业生存发展而建立的预测警报系统，该系统可以事先发现迹象或征兆，警示决策者，提醒其采取防范与调整措施，以防范市场风险，实现可持续性发展。它是企业风险管理一种很重要的方法。可以运用模糊综合评价法来评价企业的市场风险并发出相应的预警。模糊综合评价法是对影响市场风险的因素进行模糊变换，转换成明确的数字，并做出综合的评价结论值，根据事先设定好的风险等级指标，判断出该风险属于哪个级别，并据此进行决策。如果市场风险处于高等级的风险状态，就应该立刻采取相应的措施对市场风险进行预控，以缩小风险对企业的影响。