区域金融犯罪协同治理的研究.docVIP

区域金融犯罪协同治理的研究 　　国家区域协同发展战略实施，对区域性犯罪的治理提出了迫切要求，研究区域性司法协同问题对于区域性犯罪治理意义重大。市场经济本质上是法治经济，要推动各种要素按照市场规律在区域内自由流动和优化配置，建立公平有序的市场机制，必须要有法治支撑。检察机关担负着服务国家发展战略、保障经济社会健康发展、保障人民合法权益的使命。区域内各地检察机关应当打破“一亩三分地”的思维，建立和完善协同工作模式，共同思考如何运用法治思维和法治方式保障和促进区域协同发展，并在此过程中实现地区法治建设与检察工作的协同发展和创新发展。 　　一、京津冀地区非法吸收公众存款罪的司法现状 　　京津冀“区域共同体”性质较强，三地地缘相连、交通相通、人文相亲、经济社会一体化程度高，“溢出效应”明显。推进市场一体化尤其金融市场一体化，是京津冀协同发展的工作重点之一。要保障金融创新运营示范区的建设，维护区域金融秩序，更离不开法治机制的保障。京津冀协同发展作为国家战略的实施，文章拟通过分析近一年来的涉及京津冀区域的金融犯罪案例，总结分析金融犯罪的特点，通过分析，探索协同打击与协同预防的思路和对策，为区域内检察机关协作提供有益的思考。 通过收集数据可以看出，金融犯罪跨区域特征明显，呈现以京津冀为核心，影响波及甚至超出整个北方地区的特点。跨区域的特征方面，主要包括犯罪企业或个人、融资项目、犯罪嫌疑人抓获、涉案财物的查封扣押冻结等。 以上反映了本地区经济社会一体化的特征，也凸显了建立全方位司法协同机制必要性。 　　（一）犯罪模式方面 　　一是多层级跨地域的立体模式。这是最普遍、最常见模式，基本结构为：总公司――分公司――次地区代理机构――社区级地区代理人――投资人。其特征是为自己使用的目的，以立体化、多层级、多分支、触角延伸为特征形成跨地域犯罪网络。设立公司作为总部，在各地区（设立分公司一般以省级，也有的以重要的市为单位），然后在分公司以下各次一级地区设立分支机构或发展代理人（其层级数量多少根据地区大小等因素设置），工作机构的触角一直延伸到具体的工作生活社区，再通过熟人关系口口相传，辅之以其他宣传手段等吸收投资人。 其发展模式类似传销，鼓励客户投资的同时自行发展下线。 　　二是上述形式的衍生变种模式。分为“多管齐下”模式、“左右手”模式、“一手托多家” 模式和“示范效应模式”。“多管齐下模式”：融资者作为实际控制人成立数家公司从事不同行业，分别独立开展融资业务，分别吸收资金，互相竞争，以实现达到大量吸收公众资金快速扩张之目的。 “左右手”模式：同一控制人成立两家公司，一个专门从事实际业务开展，一个专门进行融资。 “一手托多家” 模式：并非为自己融资而是专门从事为他方代理融资工作，成立专门的融资代理机构，上承融资公司，下联客户，将融资环节独立化，以代理费或高额提成为目的。 “示范效应”模式：投资人转化为代理人，兼具两种身份。 一名投资人投资后，转而作为代理人吸收他人投资，往往通过熟人间的信任关系或者个人信誉的影响力实现“交互传染”，通过“口口相传”吸收投资。 　　三是其他典型模式。主要是根据各自从事行业发展出各自的融资模式，从案例看，有以交纳加盟费的形式融资、 有利用缴纳费用发展会员制融资、 有的线上线下同步，即通过实际公司运作融资同时开展网上融资、 有的通过办理“协议会员”模式融资。 从以上犯罪模式看，犯罪模式表现出极强的网络性、立体化特征，同时犯罪模式与实际业务情况机密相关。 　　（二）犯罪主体方面 　　涉案企业大多是合法成立、部分企业具有合法经营行为，表现出合法企业与非法企业并存，合法经营活动与违法犯罪活动交织的特征。部分企业犯罪未取得相应的金融从业资格、或者未履行相关备案手续，部分企业则是在经营过程中采取了非法融资方式。因此必须针对规范金融法规，规范融资行为，规范经营行为采取有力措施。 　　（三）经营项目方面 　　案例中融资所涉及投资项目，都是真实存在的。涉及的领域极其广泛，涵盖能源、基础设施、民生、环保、旅游等诸多领域，这些行业一般都存在着较好的市场前景、较大的利润空间，利用以上产业项目融资具有吸引力与可信性。例如煤矿、房地产开发，也包含旅游景点开发建设、教育机构建设、医疗养老产业发展、林业林地开发、以及光伏农业等新兴产业。设计领域既涉及生产领域也涉及消费领域如加盟商品销售企业分享销售利润、加盟为会员享受优惠等。 融资项目所涉行业与领域的广泛性，一方面反映了经济发展的趋势，也给打击和预防金融犯罪提供了关注点，要求具有更宽阔的视野。 　　（四）宣传手段方面 　　宣传手段上，一般既通过口口相传，也采取公开宣传方式；既有自行组织培训、印刷散发宣传册、实地参观等方式，也采取公开媒体进行宣传方式。具体包括：采取讲师授课讲授投资项目