天治天得利货币市场基金更新招募说明书.PDFVIP

天治天得利货币市场基金 更新的招募说明书 （2018 年第2 次更新） 基金管理人：天治基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2006年5月16 日证监基金字【2006 】94号 文核准募集。本基金的基金合同于2006年7月5 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本 基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于申购 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金 投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变 化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基 金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50% ，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 本次更新的招募说明书已经本基金托管人中国民生银行股份有限公司复核， 除特别说明外，本次更新的招募说明书所载内容截止日为20 18年7月5 日，有关财 务数据为20 18年6 月30 日，净值表现截止日为20 18年6 月30 日(财务数据未经审 计) 。 目 录 一、绪言 1 二、释义 1 三、基金管理人5 四、基金托管人 12 五、相关服务机构 18 六、基金的募集40 七、基金合同的生效41 八、基金份额的申购与赎回41 九、基金的投资50 十、基金的业绩64 十一、基金财产65 十二、基金资产的估值66 十三、基金的收益分配71 十四、基金的费用与税收73 十五、基金的会计与审计75 十六、基金的信息披露75 十七、风险揭示81 十八、基金的终止与清算84 十九、基金合同的内容摘要86 二十、基金托管协议的内容摘要 100 二十一、对基金份额持有人的服务 112 二十二、其他应披露事项 113 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 115 二十四、备查文件 115 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”、《货币市场基金 管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《天 治天得利货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 本招募说明书阐述了天治天得利货币市场基金（以下简称“本基金”）的 投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由本基金 管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照