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中国―东盟金融监管合作法律机制初析 　　[摘要]在未来的CAFTA，建立与加强金融监管合作机制实属必要。CAFTA的金融监管合作法律文件应该包括三个方面四个层次，其监管模式可能经历类WTO和类EU两个阶段，并在不同的阶段基本适用和参考WTO和EU的原则和举措。但类似于IMF的原则和BCBS标准则具有超越阶段的特征。货币合作、金融危机救助和反洗钱是CAFTA金融监管合作中的重要内容。CAFTA应通过类似金融监管高官联席会议的机制来领导区域内的金融监管合作。 　　[关键词]CAFTA；金融监管合作；法律机制 　　[作者简介]薛林，武汉大学国际法研究所博士研究生，广西师范大学法学院讲师，湖北武汉，430072；郭健斌，法学硕士，中国人寿保险公司总公司职员，北京，100035 　　[中图分类号]13996 [文献标识码]A [文章编号]1004―4434(2007)02―0151―06 　　 　　一、中国一东盟自由贸易区金融监管合作的必要性 　　 　　(一)金融监管合作的必要性 　　金融是贸易发展到一定阶段的产物，金融的发展同时又促进了贸易的发展，故贸易和金融是经济中最重要和最不可分的部分。在现代经济中，由于信息技术的创新与发展，金融与贸易的关系愈发密切，经济活动从传统的货物贸易扩展到了各项新的领域，金融的地位也得以凸显，成为了现代经济的基础与核心。离开金融，现代经济将无所依附，故在现代社会，各国和各地区之间的经济合作均离不开金融的合作。然而，由于金融的连锁性，金融风险在现代经济中也被无限地放大，为了保障自身国民经济的安全，各国都对金融采取了各类监管措施。借助经济要素的全球流动和金融技术信息化的不断加强，金融风险在国际层面开始前所未有地泛滥，19世纪以来全球涌现的大大小小的金融危机即充分地说明了这一点。因此，顺应经济一体化的潮流，加强金融合作，包括金融监管合作，在全球和区域的经济发展与合作中是十分必要甚至是迫切的。 　　 　　(二)金融监管合作在CAFTA 　　CAFTA的建立在亚洲乃至世界都是一件大事。无论是现在的ASEAN还是将来的CAFTA，金融都将在其中起着举足轻重的作用。这是由金融在现代经济中的地位导致的，也是由CAFTA本身的特性决定的。CAFTA的成员几乎全是发展中国家，在金融方面没有什么优势，难以与发达国家相抗衡。但是，让其他地区的国家(如美国和欧盟)掌握本地区的金融命脉是一件令人难以容忍之事。日本虽为亚洲国家，金融业也很发达，但基于历史的原因，不能取信于亚洲各国。由此，在CAFTA内，金融自主是必需的。作为金融弱国，CAFTA成员之间的合作殊为重要。另外，20世纪90年代的东南亚金融危机暴露出大量金融监管的问题，也让各国认识到金融监管合作之必须。 　　 　　二、构建中国―东盟金融监管合作法律机制须考虑的因素 　　 　　(一)世界金融监管的构架与发展 　　1．现行框架。当前世界金融监管领域，主要以国际货币基金组织(International Monetary Fund，以下简称IMF)、世界银行(The World Bank，以下简称WB)、世界贸易组织(World Trade Organization，以下简称WTO)、巴塞尔银行监管委员会(The Basel Committee on Banking Supervision，以下简称BCBS)为支柱。其中IMF构建了全球货币合作与监管体系，要求各成员国放松货币管制，并以贷款的方式纠正成员国的短期外汇失衡。WB则致力于为成员国及其企业提供长期低息贷款，以缓解资本的长期需求。WTO从贸易着手，对金融领域的影响主要体现在市场准入和非歧视待遇方面。上述三个机构是最重要的全球性国际经济组织，被称为世界经济三大支柱，其基本协议以及大量文件成为国际金融法的主要渊源，也是国际金融合作与监管的直接成果与依据。BCBS虽非全球性的机构，但在银行监管领域具有不可置疑的权威，其发布的各项银行监管文件为各国银行立法普遍遵循。 　另有许多非政府组织(Non―Government Organization，以下简称NGO)编纂了一些指南性的文件，被各国实践普遍认可，成为国际金融业务的惯例，其中最具影响力的是国际商会(International Chamber of Commerce，以下简称ICC)编撰的各项规则。这些规则在全球的普遍适用为国际金融合作提供了基础，也为各国金融监管合作创造了条件。 　2．发展趋势。当前，国际金融领域无论是在业务还是在监管方面都掀起了合作的高潮。在金融业务方面有两个突出的表现，那就是混业经营与机构并购。当前主要的金融强国都已经通过法律允许金融机构不同方式的混业经营，而各种大型金融机构的国内与跨国并购也层出不穷。金融监管方面也相应地