南方基金恒利股票型养老金产品.PDFVIP

南方基金恒利股票型养老金产品投资说明书 南方基金恒利股票型养老金产品 投资说明书 产品投资管理人：南方基金管理股份有限公司 产品托管人：招商银行股份有限公司 1 南方基金恒利股票型养老金产品投资说明书 重要提示 本产品说明书依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国 证券法》（以下简称“《证券法》”）、《企业年金试行办法》（劳动和社 会保障部第20号令，以下简称“第20号令”）、《企业年金基金管理办 法》（人力资源和社会保障部第11号令，以下简称“第11号令”）、《关 于扩大企业年金基金投资范围的通知》（人社部发【2013】23号，以 下简称“第23号文”）和《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》 （人社部发【2013】24号，以下简称“第24号文”）及其他有关法律 法规以及 《南方基金恒利股票型养老金产品投资管理合同》（以下简 称“投资管理合同”）编写。 投资管理人保证投资说明书的内容真实、准确、完整。“南方基 金恒利股票型养老金产品”（以下简称“产品”或“本产品”）经人社 部备案，但人社部对本产品的备案通过，并不表明其对本产品的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本产品没有风险。 本产品投资于证券市场，产品净值会因为证券市场波动等因素产 生波动，投资人根据所持有份额享受产品的收益，但同时也要承担相 应的投资风险。投资有风险，投资人申购本产品时应认真阅读本投资 说明书，全面认识本产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身 的风险承受能力，理性判断市场，对申购养老金产品的意愿、时机、 数量等投资行为做出独立决策。产品投资中的风险包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 2 南方基金恒利股票型养老金产品投资说明书 个别证券特有的非系统性风险，由于份额持有人连续大量赎回产生的 流动性风险，投资管理人在产品管理实施过程中产生的管理风险及本 产品的特有风险等。本产品为股票型养老金产品，其预期风险与预期 收益高于混合型养老金产品和固定收益型养老金产品。 投资管理人提醒投资人养老金产品投资的“买者自负”原则，在 投资人做出投资决策后，产品运营状况与净值变化引致的投资风险， 由投资人自行负责。 投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用养老金产品财产，但不保证养老金产品一定盈利，也不保证最低收 益。 养老金产品的过往业绩并不预示其未来表现。 3 南方基金恒利股票型养老金产品投资说明书 目 录 重要提示2 第一部分 绪言5 第二部分 释义5 第三部分 产品的基本情况11 第四部分 产品的发行11 第五部分 产品的开放期、申购、赎回和产品转换12 第六部分 产品管理人、产品托管人及拟任投资经理简介19 第七部分 产品的投资21 第八部分 产品的会计政策和产品资产的估值32 第九部分 养老金产品的收益与分配39 第十部分 产品的费用与税收40 第十一部分 产品的信息披露和监督42 第十二部分 风险揭示45 第十三部分 争议的处理47 4 南方基金恒利股票型养老金产品投资说明书 第一部分 绪言 本投资说明书依据《中华人民共和国合同法》、《证券法》、第11 号令、第23 号文、第24 号文及其他有关法律法规以及投资管理合同 编写。 本产品是根据投资管理合同及本投资说明书所载明的资料申请 募集的。本产品管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本投资说 明书中载明的信息，或对本投资说明书作任何解释或者说明。 如本投资说明书内容与投资管理合同有冲突或不一致之处，均以 投资管理合同为准。投资人欲了解产品份额持有人的权利和义务，应 详细查阅投资管理合同。 第二