2005年国际金融第13章中央银行讲义.pdf

第十三章 中 央 银 行 第一节 中央银行的产生与发展 第二节 中央银行的特点和职能 第三节 中央银行制度的类型和组织结构 第四节 中央银行的业务 1 2 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行制度的建立和完善  中央银行是在资本主义商品经济和银行信用业的发展 过程中，从商业银行分离出来，并逐渐演变发展而成 的。  典型的中央银行，是1694年成立的英格兰银行，这是 英国历史上第一家按公司制组建的股份制银行。  1920年布鲁塞尔国际金融会议决定，凡是还未建立中 央银行的国家，都应尽快成立，以稳定第一次世界大 战后国际金融混乱的局面。这一决定，直接推动了各 新兴国家中央银行的建立。 3 第一节 中央银行的产生与发展 二、中央银行产生的原因 (一)统一货币发行权的需要  只有建立中央银行，才能集中掌握货币发行权。在中 央银行形成之前，没有专门的发行银行，所有的商业 银行都可以发行银行券（钞票）。由于一般私人银行 信誉受限制，影响流通范围的扩大。特别是当出现经 济金融危机时，经常出现破产的银行无法保证所发行 的银行券的兑现的现象，引起经济、金融的更大混乱。 同时商业银行通过发行钞票作为资金来源，利润大， 为追逐利润，经常导致货币发行的失控。因此，各国 政府都逐渐把发行权集中于专管发行的中央银行，发 行一种全国统一流通的货币。 4 第一节 中央银行的产生与发展 （二）集中票据交换和扮演最后贷款者的需要  随着银行业务的扩大，商业银行收授票据的数量迅速 增加，银行之间债权债务关系日益复杂，不仅异地清 算矛盾突出，同城结算也很困难，这在客观上产生了 建立统一清算中心的需要。  在市场经济的发展过程中，信用关系越来越发达，银 行贷款数量不断扩大，贷款期限相应延长。商业银行 仅靠自己吸收的存款进行放款，远远不能满足社会经 济发展对货币资金的需求，难于避免出现清偿能力不 足的现象，发生支付困难，甚至导致挤兑和破产，危 及社会经济的正常运转。这从客观上要求建立一个大 银行作为银行的最后贷款者，充当银行贷款的后盾。 5 第一节 中央银行的产生与发展 （三）实现经营者与管理者相分离的需要  只有实现商业银行与中央银行的分离，建立起中央银 行，商业银行才能成为真正的商业银行，成为名符其 实的金融企业。  西方各国的中央银行还未建立时，金融业的管理者与 经营者之间的概念不清，职能混乱，政府经常把一些 行政管理职能和宏观经济目标强加于商业银行身上， 使他们处于两难境地，难于适应社会化商品经济发展 的需要。这种情况，在社会主义国家实行高度集中的 计划经济时期，表现得更加突出。 6 第一节 中央银行的产生与发展 （四）进行金融监管、实现金融安全的需要  现代市场经济的发展，使生产的社会化程度日益提 高，信用经济进一步发达，金融机构日益多样化，经 济日益一体化。这在客观上要求有一个大银行，代表 国家对全社会的银行及其货币信用活动进行必要的管 理和监督。  为了保障商业银行和整个金融业的安全，也需要建立 中央银行专门管理银行业。资本主义各国历史上频繁 的经济金融危机，使政府认识到有必要建立专门机 构，监督、管理商