商业银行-资产托管实务.pdf

资产托管实务 大纲  资产托管业务发展思路（2011-2012）  工作重点分析 1.公募基金托管 2.理财产品托管 3.信托产品托管 4.收支账户托管  资产托管业务营销实务 1.组织与管理 2.纯托管、托管+代销项目、托管项目咨询顾问服务、收 支账户资金托管项目  案例分享 第一部分 资产托管业务发展思路 资产托管业务发展思路（2011-2012）  抓住机遇，迅速扩大业务规模，夯实基础，稳步提升管理 水平，充分发挥托管业务的资源整合作用，提高全行综合 经营效益。 资产托管业务发展基本原则 把握风险 提高规模 把握风险，重视合作机构资 充分依托渠道优势，设计引 质、项目交易结构、产品收益保 进切实满足我行客户需求的托管 障条款设计。 产品，把握市场机遇，迅速扩大 托管业务规模。 项目营销 研究与金融创新 积极有序开展项目营销 重视产品研究与金融创新， 努力培养托管项目营销的核心技 术能力，参考我行信贷技术，通 过项目经验，不断提高学习研究 能力。 第二部分 资产托管业务工作重点分析 资产托管业务工作重点分析  “加大创新力度”、“加快整合业务品种，创新服务手段， 建设多元渠道，积极开展交叉销售，加大优质客户开发力 度，进一步优化业务结构”。 —— 《关于做好中国邮政储蓄银行2011年工作的指导意见》  理财业务发展要“不断加强团队建设”、“加强业务联动， 实现交叉收益增长”、“促进各级分行向利润中心转型”。 —— 《陶礼明行长在代理托管部2011年工作会议上的讲话》 资产托管业务工作重点分析 公募基金托管 理财产品托管 • 支持新引进基金做好首期募集 • 大力支持“ 日日升”、“月月升”、“鑫鑫向荣”销售、保有 • 挖掘机构理财需求，引起个性化销售与托管 • 做好已托管基金的持续营销 • 主动发现非托管银行的理财产品托管需求 核心 • 扩大规模 • 开发非托管银行 • 全面托管 信托产品托管 • 支持总行信托产品销售 收支帐户资金托管 • 本地区投融资项目 • 专项资金托管 • 纯托管信托产品 （非托管银行代销 • 交易资金托管 • 、信托直销） 第三部分 资产托管业务营销实务 资产托管业务营销实务 纯托管项目 • 政策法规 • 市场概况 • 产品流程