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公司客户外汇业务产品手册 一、外汇存款业务 1． 对公外汇存款 2． 保证金存款 3． 公司帐户服务 二、外汇贷款业务 1. 国际金融组织贷款 2. 外国政府贷款 3. 出口买方信贷 4. 进口买方信贷 5. 外汇担保人民币贷款 6. 外汇质押人民币贷款 7. 出口退税帐户托管贷款 三、 外汇汇款业务 1． 电汇汇出汇款 2． 电汇汇入汇款 3． 票汇汇出汇款 4． 票汇汇入汇款 四、 托收业务 1． 普通光票托收 1 2． 立即入帐 3． 最终贷计 4． 出口跟单托收 5． 进口代收 五、信用证业务 1． 普通进口开证 2． 对台开证 3． 出口来证通知/转通知 4． 审单索汇 5． 以电代邮索汇 6． 出口信用证转让 六、旅行支票业务 1． 代售旅行支票 2． 代兑旅行支票 七、结售汇业务 1． 即期结售汇 2． 远期结售汇 八、国际贸易融资业务 1． 减免保证金开证 2． 担保提货 3． 进口押汇 2 4． 打包放款 5． 出口押汇 6． 国际保理 7． 福费廷 8． 出口票据贴现 9． 买入外币票据业务 10． 出口信用保险项下融资 九、银行保函业务 1． 投标保函 2． 预付款保函 3． 履约保函 十、外汇交易业务 1． 即期外汇买卖 2． 远期外汇买卖 3． 一年以内的掉期交易 十一、外汇理财业务 1． 外汇期权交易 2． 结构性存款 3． 保值存款 4． 掉期存款 5． 利率掉期 3 6． 货币掉期 7． 利率期权 8． 利率上限和下限 外汇存款业务 Foreign Exchange Deposits 外汇存款是指境 内机构、个人、境外机构、驻华机构及来华人员把其合法 的外汇资金存入银行或其他金融机构的信用行为。外汇存款可按以下内容进行 分类：按对象分为对公外汇存款与外币储蓄存款；按期限分为活期存款与定期 存款；按外汇管理需要分为经常项目外汇存款与资本项目外汇存款;按金额分为 大额外汇存款和小额外汇存款。 对公外汇存款 Foreign Exchange Corporate Deposits 一、产品简介 对公外汇存款是指银行吸收境内外依法设立的机构及驻华机构外汇资金的 业务。对公外汇存款与外币储蓄存款不同之处在于账户种类及开立手续、适用 对象以及相关管理规定。 二、适用对象 4 公司客户和机构客户。 三、基本操作规程 （一）账户种类。包括经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。经常项目 外汇