国际贸易融资.pdf

北京市分行 国际贸易融资 2004.7 银行 UCP,ISBP,URC,URDG,ISP 买方 合同 卖方 INCOMTERMS 船公司 2012-7-18 Trade Finance 不同付款期限的风险 应收账款追讨成功率 率 功 成 讨 追 0-1 1-2 2-3 3-6 6-9 9-12 12-24 账龄（月） 2012-7-18 Trade Finance 贸易结算方式 银行收益 汇款 托收 信用证 品 产 算 结 信汇/ 进口托收/ 出口信用证/ 费 续 手 票汇/ 电汇 出口托收 进口信用证 品 产 资 融 押 押汇/ 减免保证金开证/ 息 利 资 融 押汇/提货担保/ 汇、 贴现 打包放款/ 质押 保理 福费廷 贴现 贷款 差 汇 结售汇 远期结售汇 国际贸易融资的定义及特点 定义： 农业银行以客户信用为基础对进口商或出口商 提供的与进出口贸易相关的中短期资金融通或 信用便利。 特点： 贸易融资VS流资贷款 自偿性。银行提供融资或担保的依据是进出口 交易行为中货物的价值，还款的第一来源是进 出口交易行为中货物产生的货币收入。 2012-7-18 Trade Finance 客户基本条件 原则上信用等级应为Ａ级以上（含）；进出口 业务量较大，结算记录良好，并能够落实足额 有效担保的Ｂ级贸易型或代理型客户，也可视 风险情况办理国际贸易融资业务； 在农业银行开立存款或结算账户，自愿接受农 业银行的信贷监督和结算监督； 持有工商行政管理机关（或主管机关）核准发 放并经年检的 《营业执照》； 2012-7-18 Trade Finance 续： 持有经人民银行、银监会核准发放并经年检的 贷款卡； 专业性较强、对外履约信用记录良好，在农业 银行无不良结算记录； 生产经营正常，进出口业务量比较大，有稳定 的现金流量，盈利水平