理财渠道与理财理念.pdf

理财渠道与理财理念 国信证券兴达街理财顾问 江元明 个人简介——江元明 个人简介——江元明 执业资格证书号：S0980110080401 中国科学院理学硕士，注重公司的基本面 研究，辅以宏观面和技术面选时，严格执行投资 策略甚至比选股更重要，以优质的专业服务赢得 信任。 投资理念： 关注未来比关注过去更重要，做“中国特色 ”的价值投资。 投资风格：风格稳健，注重仓位控制。 联系电话：95536—9 2 主要内容 1 我们为什么要理财 2 中国主要理财渠道 3 我们该怎么理财 3 223 理财的定义 就是对个人、家庭财富进行科学、有计划和系 统的管理、安排，简单说，是关于赚钱、花钱和省 钱的学问。 高薪水不如会理财 银行存款 房地产 黄金 证券 保险 4 1 我们为什么要理财 汽车 汽车 住房 住房 子女教育 子女教育 理财 吃穿用 养老/生病 吃穿用 养老/生病 有品质的生活需要物质来支撑的！ 5 1 我们为什么要理财 6 1 我们为什么要理财 7 111 我们为什么要理财我们为什么要理财我们为什么要理财 • 李医生30岁，希望65岁退休，预计寿命为75岁 • 理想的生活如今每年的花费约5万，假设4% 的 通货膨胀率，必须回答2个问题： 3万元 1.他65岁退休时每年花销多少： 2. 退休的哪一天银行帐户里共需要有多少存款？ 37.46万元 如果是60岁就退休呢？ 62.47万元