续收实务流程及合规经营.pdf

续收实务流程 续收实务流程 分公司保费部 课程大纲 一、概念介绍 二、收费准备 三、具体收费 四、信函处理 五、小结提醒 Page 　 2 1、缴费方式：即采取何种时间单位为间隔缴纳保费，公 司目前提供的缴费方式为趸缴和年缴。 2、续期保费 ：是指约定按期缴方式支付保险费的保险合 同，其二次及二次以后所交的保险费。 3、缴费对应日 ：是指期交保单按照合同生效日对应的以 后各期交费日期。 Page 　 3 4、续期缴费形式 ：指投保人缴纳续期保费的途径，本公 司提供的缴费形式有银行划款、上门收取、客户自缴三 种。 续期缴费形式在投保人与公司签立保险合同时确立，中 途可以变更，目前我公司提倡采取银行转帐方式交费。 保单有效期内投保人可以向本公司申请变更缴费形式。 Page 　4 5、续期达成率 ：用以反映在一定考察期内续期保费达成情 况的指标。 例：保费达成率=实收保费/应收保费 件数达成率=实收件数/应收件数 综合达成率=（保费达成率+件数达成率）/2 6、银行划帐率 ：应收保单中续期缴费形式采取银行转帐的 保单占所有保单的比例。 Page 　 5 7、缴费宽限期 （1）定义：缴费对应日次日起60天。 （2）计算方法：（对应日为M月N日）  一般月份 M+2月，N-1日  跨跃7、8月份或12、1月份 M+2月，N-2日  经过2月28日 M+2月，N+1日  经过2月29日 M+2月，N日 Page 　 6 （3）例： A 、某客户续期缴费对应日是某年8月20 日，则宽限 期结止日是 10月 19日 。 B、某客户续期缴费对应日是某年2月6 日（2月是28 天），则宽限期结止日是 4月 7日 。 C、某客户续期缴费对应日是某年12月 17 日，则宽限 期结止日是次年 2月 15日 。 Page 　 7 课程大纲 一、概念介绍 二、收费准备 三、具体收费 四、信函处理 五、小结提醒 Page 　 8 备 准 费 收 6号左右下发新分配清单 28号前下发跨月清单 每天划款（除周六日外） 收 划款成功 划款不成功 费 每周一下发上上周收据 下发不成功清单 其 100%送达 业 绩 统 计 失效清单 它 客服评价表 Page 　 9 1、实施业务分配，下发新分配清单 时间：每月6号以后 （锁定表生成后） 内容：此次离职业务员的所有非终止保单 格式： 投保人姓名、地址、邮编、保单号、原业务员及所属区部组、 主险名称、主险保费、附加险保费、交费方式、交费形式、 已交费期数、保单状态、是否挂起、新