中荷人寿个险渠道的基本法利益的解读.pdf

（2012年8月10 日）  基本法的名词释义  基本法的名词释义  业务行销、增员利益  业务行销、增员利益  团队经营和组织利益  团队经营和组织利益  福利保障  福利保障 1 基本法的名词释义 一、报聘生效日（报聘生效月）： 新入司的业务人员，需通过甄选流程，经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件 每月10日（含）前送达个人寿险营销部，则当月1日为报聘生效日，当月为报聘 生效月；每月10日后送达个人寿险营销部，则次月1日为报聘生效日，次月为报 聘生效月。每月具体人事截止日，请参看每月个险行事历通知。 本业务同仁手册中 “报聘”为特指公司与业务人员签订保险代理合同，并在核心 系统中生成相应的代理人编码。 二、佣金发放日： 每月10日、25日为佣金的发放日，遇节假日顺延； 10日发放直接佣金，代扣税款；25日发放直接佣金和间接佣金，代扣代缴税款。 2 基本法的名词释义 三、承保APE： 指个人寿险（包含个人寿险附约）期缴保单第一保单年度实收保费的100%，个人 寿险趸缴保单实收保费的10%，其他险种依相关规定调整。 四、当月承保FYC： 统计月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在规定期限内已过犹豫期的保 单，依各险种计算比例核算承保FYC，包括个人、直辖、营业部、体系FYC（如遇 节假日等原因日期有调整，公司将另行通知）。不符合上述条件而致未能计入当 月承保FYC的，均将计入以后相应月份的承保FYC中。 3 基本法的名词释义 五、件数： （一）个人寿险新单主约计1件； （二）人身意外险主约2件计1件；每单0.5件 （三）团险一张保单计1件； （四）后开发上市的新险种，将按当时的具体规定计算。 六、活动人力： 指当月在职且当月至少完成1件新单的人力。 七、QNS合格人力： 指当月在职且当月承保FYC达1000以上的人力。 4 基本法的名词释义 八、直辖组： 指业务主管本人加上所直辖LC 九、直辖组FYC： 指业务主管本人承保FYC加上所直辖LC承保FYC 十、体系： 指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织，包括业务主管个人、直辖人力、 辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力，不含跨营业部发展出来的业务组 织。 十一、犹豫期： 指投保人在签收保险合同次日零时起10个日历日内可向本公司提出撤销保险合 同，此期间称为犹豫期。 5 基本法的名词释义 十二、13个月继续率： 指13个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占13个月前承保生效的新契约 保费的比率。分母为13个月前承保生效的新契约保费（去除犹豫期退保件、缴费期满件、保 障期满件、理赔件、公司解约件），分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。 13个月前承保的新契约在宽限期内实收保费 13个月继续率= 　 13个月前承保的新契约保费 例：2009年3月继续率80% 2008年1月新契约保费（10000元）在2009年3月底全部实收保费（8000元） 　 2008年1月新契约保费（10000元） 注：1、如遇保全变更，则分母、分子保费均相应调整； 2、如遇保费豁免件和生命末期件，分母、分子保费都计算。 6 业务人员归属异动与增员禁绝期规范 一、寿险理财顾问（LC）的归属原则： （一）LC增员者为业务主管时，LC归其增员者直辖； （二）LC增员者为LC或行销主管时，LC归其增员者的上阶业务主管直辖。 二、当LC晋升为TM时： （一）若增员的业务人员（含间接增员）仍为LC且与其为同一直辖组，则自动归属为其直 辖。若已发生异动，即非同一直辖组，则不可归其直辖； （二）若所增员